Art. 1 Gegenstand | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This is the foundational scope article of the Directive, setting out the seven broad areas it governs.

Rather than imposing specific obligations itself, it acts as a roadmap for the rest of the Directive, signalling that this instrument operates alongside Regulation (EU) 2024/1624, which covers the obligations of obliged entities directly.

Together, they form the core of the EU's AML/CFT legislative package.

The Directive's focus is on the institutional and governmental architecture of the AML/CFT framework: national-level measures, supervisory structures, FIUs, registers, and inter-authority cooperation.

Important points:

The Directive covers seven distinct areas, ranging from national risk measures to inter-authority cooperation, making it a wide-ranging institutional framework instrument.
The scope explicitly includes the setup of and access to beneficial ownership registers, bank account registers, and real estate information, which are key transparency tools.
Cooperation between competent authorities — including FIUs, supervisory bodies, and law enforcement — and with authorities under other Union legal acts is a named subject of the Directive.

In dieser Richtlinie sind Vorschriften für Folgendes festgelegt:

die auf nationaler Ebene für diejenigen Sektoren anwendbaren Maßnahmen, die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung ausgesetzt sind;
die Anforderungen in Bezug auf die Registrierung, Ermittlung und Kontrollen der Führungsebene und der wirtschaftlichen Eigentümer von Verpflichteten;
die Ermittlung von Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung auf Ebene der Union und der Mitgliedstaaten;
die Einrichtung von Registern wirtschaftlicher Eigentümer und von Bankkontenregistern und den Zugang zu diesen Registern sowie den Zugang zu Informationen über Immobilien;
die Zuständigkeiten und Aufgaben zentraler Meldestellen;
die Zuständigkeiten und Aufgaben der an der Beaufsichtigung von Verpflichteten beteiligten Stellen;
die Zusammenarbeit zwischen zuständigen Behörden und die Zusammenarbeit mit Behörden, die unter andere Rechtsakte der Union fallen.