Art. 26 Unterrichtung der Verpflichteten | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article establishes the outward-facing, intelligence-sharing role of Financial Intelligence Units (FIUs) toward obliged entities.

It sits alongside other articles governing FIU powers and functions, and acts as a counterpart to the reporting obligations that flow in the opposite direction — from obliged entities to FIUs.

Here, the flow is reversed: FIUs are required to proactively alert obliged entities to high-risk transactions, persons, and geographic areas to support their customer due diligence obligations.

Beyond these targeted alerts, FIUs must also provide obliged entities with broader strategic intelligence on money laundering and terrorist financing typologies, risk indicators, and trends on an annual basis.

Important points:

FIUs are required to alert obliged entities to specific high-risk transactions, persons, and geographic areas relevant to their customer due diligence obligations.
Any such targeted alert applies for a period set by national law, capped at a maximum of 6 months.
FIUs are required to share strategic intelligence on money laundering and terrorist financing typologies, risk indicators, and trends with obliged entities on an annual basis.

1. Die Mitgliedstaaten stellen sicher, dass die zentralen Meldestellen die Verpflichteten über Informationen unterrichten können, die für die Erfüllung der Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden gemäß Kapitel III der Verordnung (EU) 2024/1624 relevant sind. Diese Informationen umfassen
  1. Arten von Transaktionen oder Tätigkeiten, bei denen ein erhebliches Risiko der Geldwäsche, damit zusammenhängender Vortaten und der Terrorismusfinanzierung besteht;
  2. bestimmte Personen, bei denen ein erhebliches Risiko der Geldwäsche, damit zusammenhängender Vortaten und der Terrorismusfinanzierung besteht;
  3. bestimmte geografische Gebiete, in denen ein erhebliches Risiko der Geldwäsche, damit zusammenhängender Vortaten und der Terrorismusfinanzierung besteht.
1. Die in Absatz 1 genannte Anforderung wird für einen im nationalen Recht festgelegten Zeitraum angewendet, der sechs Monate nicht überschreiten darf.
1. Die zentralen Meldestellen stellen den Verpflichteten jährlich strategische Informationen über Typologien, Risikoindikatoren und Trends im Bereich der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zur Verfügung.