Art. 28 Rückmeldung der zentralen Meldestelle | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article governs the feedback loop that FIUs must maintain with obliged entities following the submission of suspicious transaction reports, as required under Article 69 of Regulation (EU) 2024/1624.

Rather than being a passive recipient of reports, the FIU is positioned here as an active communicator, obliged to return structured feedback covering the quality of information, timeliness, description of suspicion, and documentation submitted.

The article also extends this feedback obligation to customs authorities and requires FIUs to report annually to AMLA on their feedback activities.

AMLA itself is tasked with issuing best practice recommendations to FIUs by 10 July 2028.

Important points:

FIUs are required to provide feedback to obliged entities on their suspicious transaction reporting at least once per year, and this feedback must also be made available to supervisors to support risk-based supervision.
The feedback obligation does not require a response to every individual report, and it must not jeopardise ongoing investigations, analytical work, or data protection and confidentiality requirements.
FIUs are required to report annually to AMLA on their feedback activities and provide statistics on suspicious transaction reports submitted by categories of obliged entities.

1. Die Mitgliedstaaten stellen sicher, dass die zentralen Meldestellen den Verpflichteten Rückmeldung zu den gemeldeten Verdachtsfällen gemäß Artikel 69 der Verordnung (EU) 2024/1624 gibt. In diesen Rückmeldungen wird mindestens auf die Qualität der bereitgestellten Informationen, die Zeitnähe der Meldung, die Beschreibung des Verdachts und die bei der Einreichung vorgelegten Unterlagen eingegangen.
2. Rückmeldungen gemäß diesem Artikel sind nicht so zu verstehen, dass sie jegliche von Verpflichteten übermittelte Meldung einschließen.
3. Die zentrale Meldestelle übermittelt dem einzelnen Verpflichteten oder Gruppen oder Kategorien von Verpflichteten mindestens einmal jährlich Rückmeldung und berücksichtigt dabei die Gesamtzahl der von den Verpflichteten gemeldeten verdächtigen Transaktionen.
4. Rückmeldungen werden auch den Aufsehern zur Verfügung gestellt, um ihnen die Durchführung einer risikobasierten Beaufsichtigung gemäß Artikel 40 zu ermöglichen.
5. Die zentralen Meldestellen erstatten der AMLA jährlich Bericht über die den Verpflichteten erteilten Rückmeldungen gemäß diesem Artikel und stellen Statistiken über die Anzahl der Meldungen verdächtiger Transaktionen zur Verfügung, die von den verschiedenen Kategorien von Verpflichteten übermittelt wurden.
6. Die AMLA richtet bis zum 10. Juli 2028 Empfehlungen zu bewährten Verfahren und Ansätzen für die Rückmeldung, einschließlich zu Art und Häufigkeit von Rückmeldungen, an die zentralen Meldestellen.
7. Die Verpflichtung zur Rückmeldung darf laufende analytische Arbeiten der zentralen Meldestelle oder Ermittlungen oder verwaltungsrechtliche Maßnahmen im Anschluss an die Weitergabe von Informationen durch die zentrale Meldestelle nicht gefährden und lässt die Anwendbarkeit der Datenschutz- und Vertraulichkeitsanforderungen unberührt.
1. Die Mitgliedstaaten stellen sicher, dass die zentralen Meldestellen den Zollbehörden zumindest jährlich Rückmeldung zur Wirksamkeit und zu den entsprechenden Folgemaßnahmen hinsichtlich der gemäß Artikel 9 der Verordnung (EU) 2018/1672 übermittelten Informationen geben.