Art. 60 Meldung von Verstößen und Schutz von Hinweisgebern | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article integrates the EU's whistleblowing framework — Directive (EU) 2019/1937 — into the AML/CFT regime, applying it to the reporting of breaches under this Directive and its associated regulations.

It designates which authorities are responsible for handling these breach reports: supervisory authorities take responsibility for reports relating to obliged entities, while the public authorities overseeing self-regulatory bodies (as established under Article 52) handle reports concerning those bodies and their staff.

The article also establishes an annual reporting obligation to AMLA for non-financial sector supervisory authorities, covering data on breach reports received, their outcomes, and reasons for dismissal, with a strict requirement that these reports contain no information that could identify the person who made the report.

Important points:

Directive (EU) 2019/1937 (the EU Whistleblower Protection Directive) applies to breach reporting under this AML/CFT framework, covering both reporters and the persons named in reports.
Supervisory authorities are designated as the competent bodies for establishing external reporting channels and following up on breach reports relating to obliged entities.
Non-financial sector supervisory authorities are required to report annually to AMLA on breach reports received, ensuring no identifying information about reporting persons is included.

1. Die Richtlinie (EU) 2019/1937 gilt für die Meldung von Verstößen gegen die Verordnungen (EU) 2024/1624 und (EU) 2023/1113 und die vorliegende Richtlinie sowie für den Schutz von Personen, die solche Verstöße melden, und von Personen, die von solchen Meldungen betroffen sind.
1. Die Aufsichtsbehörden sind die Behörden, die gemäß der Richtlinie (EU) 2019/1937 für die Einrichtung externer Meldekanäle und für Folgemaßnahmen im Zusammenhang mit Meldungen zuständig sind, soweit die für Verpflichtete geltenden Anforderungen betroffen sind.
1. Bei den in Artikel 52 genannten Behörden, die die Selbstverwaltungseinrichtungen überwachen, handelt es sich um Behörden, die dafür zuständig sind, externe Meldekanäle einzurichten und Meldungen von Selbstverwaltungseinrichtungen und deren Mitarbeitern weiterzuverfolgen, soweit die für Selbstverwaltungseinrichtungen bei der Ausübung von Aufsichtsaufgaben geltenden Anforderungen betroffen sind.
1. Die Mitgliedstaaten stellen sicher, dass die Aufsichtsbehörden im Nichtfinanzsektor der AMLA jährlich über Folgendes Bericht erstatten:
  1. die Anzahl der gemäß Absatz 1 eingegangenen Meldungen und Informationen über den Anteil der Meldungen, die weiterverfolgt wurden oder derzeit weiterverfolgt werden, einschließlich der Information, ob die Bearbeitung abgeschlossen wurde oder noch nicht, sowie über den Anteil der zurückgewiesenen Meldungen;
  2. die Arten der gemeldeten Unregelmäßigkeiten;
  3. sofern die Meldungen weiterverfolgt wurden, eine Beschreibung der vom Aufseher ergriffenen Maßnahmen und — bei noch in Bearbeitung befindlichen Meldungen — Maßnahmen, die der Aufseher zu ergreifen beabsichtigt;
  4. sofern Meldungen zurückgewiesen wurden, die Gründe für diese Zurückweisung.
2. Die Jahresberichte nach Unterabsatz 1 darf weder Informationen über die Identität oder den Beruf der Hinweisgeber noch andere Informationen enthalten, die zu deren Ermittlung führen könnten.