Source: OJ L, 2024/1624, 19.6.2024

DE

Artikel 74 Schwellenwertbasierte Meldungen von Transaktionen im Zusammenhang mit bestimmten hochwertigen Gütern

Summary What does Article 74 of the Anti-money laundering regulation (AMLR) say?

This article establishes a threshold-based transaction reporting obligation targeting the sale of specific high-value goods for non-commercial purposes.

Rather than relying solely on suspicion-based reporting as set out in Article 69, this article creates an automatic disclosure requirement once certain price thresholds are met.

Two categories of obliged entities are captured: traders in high-value goods themselves, and credit and financial institutions that provide services connected to the purchase or transfer of ownership of those same goods.

Important points:

Report to the FIU all non-commercial sales of motor vehicles at or above EUR 250,000 and watercraft or aircraft at or above EUR 7,500,000.
Credit and financial institutions providing services related to the purchase or transfer of ownership of those goods must also report all such transactions to the FIU.
All reporting under this article must be carried out within the deadlines imposed by the FIU.

Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.

1. Personen, die mit hochwertigen Gütern handeln, melden der zentralen Meldestelle alle Transaktionen im Zusammenhang mit dem Verkauf der folgenden hochwertigen Güter, wenn diese Güter für nichtgewerbliche Zwecke erworben werden:
  1. Kraftfahrzeuge zu einem Preis von mindestens 250 000 EUR oder dem Gegenwert in Landeswährung;
  2. Wasserfahrzeuge zu einem Preis von mindestens 7 500 000 EUR oder dem Gegenwert in Landeswährung;
  3. Luftfahrzeuge zu einem Preis von mindestens 7 500 000 EUR oder dem Gegenwert in Landeswährung.
1. Kredit- und Finanzinstitute, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit dem Verkauf oder der Übertragung von Eigentum von den in Absatz 1 genannten Gütern erbringen, melden der zentralen Meldestelle auch alle Transaktionen, die sie für ihre Kunden im Zusammenhang mit diesen Gütern ausführen.
1. Die Meldungen gemäß den Absätzen 1 und 2 erfolgen innerhalb der von der zentralen Meldestelle auferlegten Fristen.

Table of contents

Springlex and this text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. No liability is assumed for its content. The authentic version of this act is the one published in the Official Journal of the European Union.