Art. 10 Beratungsdienste zu Kryptowerten oder Portfolioverwaltung von Kryptowerten | RTS on notification of crypto-asset service provision | MiCA

This article sits within a broader notification framework, specifically serving the requirements of Article 60(7)(i) of Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA).

It targets notifying entities that intend to provide crypto-asset advice or portfolio management services, requiring them to demonstrate to the competent authority that the people delivering those services are genuinely qualified and properly managed.

The article focuses heavily on the competence and ongoing professional development of the natural persons carrying out these activities, as well as their awareness of and compliance with applicable internal and regulatory obligations, including anti-money laundering requirements under Directive (EU) 2015/849.

Important points:

Notifying entities intending to provide crypto-asset advice or portfolio management must submit to the competent authority detailed information on how they ensure staff knowledge and expertise is controlled, assessed, and maintained.
Disclose the annual human and financial resources dedicated to the professional development and training of staff involved in advice or portfolio management.
The competence of natural persons giving advice must be assessed against criteria set out in national legislation, specifically in relation to the suitability assessment obligations under Article 81(1) of Regulation (EU) 2023/1114.

Für die Zwecke von Artikel 60 Absatz 7 Buchstabe i der Verordnung (EU) 2023/1114 übermittelt der mitteilende Rechtsträger, der beabsichtigt, Beratungsdienste zu Kryptowerten zu leisten oder eine Portfolioverwaltung von Kryptowerten zu erbringen, der zuständigen Behörde die folgenden Informationen:

eine ausführliche Beschreibung der Vorkehrungen, die der mitteilende Rechtsträger getroffen hat, um Artikel 81 Absatz 7 der Verordnung (EU) 2023/1114 zu entsprechen, einschließlich folgender Angaben:
1. der Mechanismen zur wirksamen Kontrolle, Bewertung und Gewährleistung der Kenntnisse und Fachkompetenz der natürlichen Personen, die eine Beratung in Bezug auf Kryptowerte anbieten oder Portfolios von Kryptowerten verwalten;
2. der Vorkehrungen, mit denen sichergestellt wird, dass natürliche Personen, die an der Beratung oder Portfolioverwaltung beteiligt sind, die internen Strategien und Verfahren des mitteilenden Rechtsträgers kennen, verstehen und anwenden, um der Verordnung (EU) 2023/1114, insbesondere Artikel 81 Absatz 1 der genannten Verordnung, und der Richtlinie (EU) 2015/849 zu entsprechen;
3. des Umfangs der personellen und finanziellen Ressourcen, die der mitteilende Rechtsträger jährlich für die berufliche Weiterbildung und Schulung des Personals, das Beratungsdienste in Bezug auf Kryptowerte erbringt oder Portfolios von Kryptowerten verwaltet, bereitstellen will;
die Mechanismen zur Kontrolle, Bewertung und Gewährleistung der erforderlichen Kenntnisse und Fachkompetenz der natürlichen Personen, die im Namen des mitteilenden Rechtsträgers Beratungsdienste leisten, und zwar gemäß den in den nationalen Rechtsvorschriften für eine solche Bewertung verwendeten Kriterien, um die Eignungsbeurteilung gemäß Artikel 81 Absatz 1 der Verordnung (EU) 2023/1114 durchzuführen.