Art. 23 Communication d’informations aux superviseurs | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article governs the flow of information from Financial Intelligence Units (FIUs) to supervisors, establishing a channel of cooperation that feeds directly into the supervisory framework set out in Chapter IV of the Directive.

FIUs are required to share relevant intelligence with supervisors — either on their own initiative or when asked — covering reporting behaviour of obliged entities, strategic analysis outcomes, and broader trends in money laundering and terrorist financing.

Critically, FIUs must also proactively alert supervisors when they have information suggesting potential breaches by obliged entities.

To protect ongoing investigations, there is a built-in safeguard limiting the personal data that can be shared.

Important points:

FIUs are required to share intelligence with supervisors both spontaneously and upon request, covering the quality of suspicious transaction reports, entity responsiveness, and ML/TF trends.
FIUs must notify supervisors when information in their possession points to potential breaches by obliged entities of the applicable regulations.
Information shared under this article must not identify specific natural or legal persons, unless strictly necessary for the purpose of notifying potential breaches.

1. Les États membres veillent à ce que les CRF fournissent aux superviseurs, spontanément ou sur demande, les informations susceptibles d’être pertinentes aux fins de la surveillance en vertu du chapitre IV, y compris au moins des informations sur:
  1. la qualité et la quantité des déclarations de transactions suspectes soumises par les entités assujetties;
  2. la qualité et la rapidité des réponses fournies par les entités assujetties aux demandes des CRF conformément à l’article 69, paragraphe 1, premier alinéa, point b), du règlement (UE) 2024/1624;
  3. les résultats pertinents des analyses stratégiques effectuées conformément à l’article 19, paragraphe 3, point b), de la présente directive, ainsi que toute information pertinente sur les tendances et les méthodes de blanchiment de capitaux, de ses infractions sous-jacentes et de financement du terrorisme, y compris les risques géographiques, transfrontières et émergents.
1. Les États membres veillent à ce que les CRF notifient aux superviseurs chaque fois que des informations en leur possession indiquent des violations potentielles, par des entités assujetties, des règlements (UE) 2024/1624 et (UE) 2023/1113.
1. Sauf lorsque cela est strictement nécessaire aux fins du paragraphe 2, les États membres veillent à ce que les informations fournies par les CRF en vertu du présent article ne contiennent aucune information sur des personnes physiques ou morales spécifiques ni de cas concernant des personnes physiques ou morales faisant l’objet d’une analyse ou d’une enquête en cours ou pouvant conduire à l’identification de personnes physiques ou morales.