Source: OJ L, 2024/1640, 19.6.2024

Article 25 Instructions pour le suivi des transactions ou des activités

Summary What does Article 25 of the Sixth anti-money laundering (AML 6) directive say?

This short but operationally significant article grants FIUs the power to direct obliged entities to conduct targeted monitoring of specific accounts and business relationships.

It sits alongside Article 24, which deals with FIU powers to suspend transactions or freeze accounts, together forming a toolkit of reactive powers available to FIUs when dealing with high-risk situations.

Where Article 24 is about stopping activity, Article 25 is about watching it — requiring obliged entities to monitor and then report back to the FIU on what they find.

Important points:

FIUs are empowered to instruct obliged entities to monitor bank accounts, payment accounts, crypto-asset accounts, or other business relationships for persons presenting a significant risk of money laundering or terrorist financing.
Obliged entities must also report the results of that monitoring back to the FIU, for a period specified by the FIU.
FIUs are required to impose these monitoring measures at the request of an FIU from another Member State, enabling cross-border coordination.

Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.

1. Les États membres veillent à ce que les CRF soient habilitées à donner instruction aux entités assujetties de suivre, pendant une période devant être déterminée par la CRF, les transactions ou activités effectuées par l’intermédiaire d’un ou de plusieurs comptes bancaires ou comptes de paiement ou comptes de crypto-actifs ou d’autres relations d’affaires gérées par l’entité assujettie pour les personnes présentant un risque important en matière de blanchiment de capitaux, de ses infractions sous-jacentes ou de financement du terrorisme. Les États membres veillent également à ce que les CRF soient habilitées à donner instruction à l’entité assujettie de communiquer les résultats du suivi.
2. Les États membres veillent à ce que les CRF soient habilitées à imposer de telles mesures de suivi visées au présent article à la demande d’une CRF d’un autre État membre.

Table of contents

Springlex and this text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. No liability is assumed for its content. The authentic version of this act is the one published in the Official Journal of the European Union.