Art. 32 Orientations sur les risques, tendances et méthodes en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article tasks AMLA with producing guidelines on the money laundering and terrorist financing risks that stem from geographical areas outside the EU.

It sits within the broader enhanced due diligence framework of the regulation, complementing Article 34, which governs how obliged entities must respond to higher-risk situations.

The guidelines are not merely descriptive — where higher risks are identified, they must include enhanced due diligence measures for obliged entities to consider applying.

AMLA must draw on input from Union institutions, international organisations, and recognised standard setters when both issuing and updating the guidelines.

Important points:

AMLA is required to issue these guidelines by 10 July 2027 and review them at least every 2 years.
Where higher-risk geographical areas outside the EU are identified, consider applying the enhanced due diligence measures included in those guidelines.
AMLA must take into account evaluations and reports from Union institutions, international organisations, and relevant standard setters when producing and updating the guidelines.

1. Au plus tard le 10 juillet 2027, l’ALBC émet des orientations définissant les risques, tendances et méthodes en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme ayant cours dans les zones géographiques situées en dehors de l’Union et auxquelles des entités assujetties sont exposées. L’ALBC tient compte en particulier des facteurs de risques énumérés à l’annexe III. Lorsque des situations comportant un risque plus élevé sont identifiées, les orientations prévoient des mesures de vigilance renforcées que les entités assujetties peuvent appliquer pour atténuer ces risques.
1. L’ALBC réexamine les orientations prévues au paragraphe 1 au moins tous les deux ans.
1. Lorsqu’elle émet et réexamine les orientations prévues au paragraphe 1, l’ALBC tient compte des évaluations et des rapports établis par les institutions, organes et organismes de l’Union, et les organisations internationales et organismes internationaux de normalisation compétents en matière de prévention du blanchiment de capitaux et de lutte contre le financement du terrorisme.