Art. 5 Exemptions pour certains clubs de football professionnel | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article mirrors the exemption framework established in Article 4 for gambling service providers, but applies it specifically to professional football clubs.

It gives Member States the discretion to exempt football clubs from the regulation's requirements where low risk can be demonstrated, with a financial threshold built in for clubs in the top division and a broader discretion for those in lower divisions.

Any such exemption must be underpinned by a risk assessment, and Member States must put monitoring in place to guard against abuse of those exemptions.

Important points:

Member States may exempt top-division professional football clubs with an annual turnover below EUR 5,000,000 for each of the previous 2 calendar years, and may exempt lower-division clubs more broadly, provided low risk is demonstrated.
Member States are required to carry out a risk assessment covering money laundering and terrorist financing threats, mitigating factors, and the size and cross-border nature of transactions, taking into account Union-level risk assessment findings.
Member States must establish risk-based monitoring activities or other adequate measures to prevent abuse of any exemptions granted.

1. Les États membres peuvent décider d’exempter, en tout ou en partie, des exigences énoncées dans le présent règlement les clubs de football professionnel qui participent à la première division de la ligue nationale de football et dont le chiffre d’affaires annuel total est inférieur à 5 000 000 EUR, ou l’équivalent en monnaie nationale, pour chacune des deux années civiles précédentes, sur la base du risque faible avéré que présentent la nature et l’ampleur de l’activité de ces clubs de football professionnel.
2. Les États membres peuvent décider d’exempter, en tout ou en partie, des exigences énoncées dans le présent règlement les clubs de football professionnel qui participent à une division inférieure à la première division de la ligue nationale de football, sur la base du risque faible avéré que présentent la nature et l’ampleur de l’activité de ces clubs de football professionnel.
1. Aux fins du paragraphe 1, les États membres effectuent une évaluation des risques liés aux clubs de football professionnel, qui porte sur:
  1. les menaces et les vulnérabilités et les facteurs d’atténuation liés aux clubs de football professionnel en ce qui concerne le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme;
  2. les risques liés à la taille et à la nature transfrontière des transactions.
2. Lorsqu’ils effectuent les évaluations des risques visées au premier alinéa du présent paragraphe, les États membres tiennent compte des conclusions de l’évaluation des risques au niveau de l’Union réalisée par la Commission conformément à l’article 7 de la directive (UE) 2024/1640.
1. Les États membres mettent en place des activités de surveillance fondées sur les risques ou prennent d’autres mesures appropriées pour que les exemptions accordées en vertu du présent article ne fassent pas l’objet d’abus.