Source: OJ L, 2024/1640, 19.6.2024

Current language: SV

Artikel 21 Tillgång till information

Summary What does Article 21 of the Sixth anti-money laundering (AML 6) directive say?

This is a notably detailed article that defines the broad information access rights of Financial Intelligence Units (FIUs).

It directly supports Article 19, which establishes the FIU's core functions, by ensuring those functions can actually be carried out.

The article sets out three categories of information FIUs must have access to: financial information (such as bank account data, fund transfers, crypto-asset transfers, mortgages, and securities), administrative information (an extensive list spanning tax data, real estate registers, travel databases, beneficial ownership registers, weapons registers, and more), and law enforcement information (including criminal records, asset freezes, and investigation data).

For law enforcement data, access may be direct or indirect, with Member States permitted to restrict access on a case-by-case basis where an ongoing investigation could be jeopardised.

The article also clarifies what "direct and immediate" access means in practice, and confirms that FIUs can request information from obliged entities even without a prior suspicious transaction report having been filed.

Important points:

  • Member States are required to guarantee FIUs access to a wide range of financial, administrative, and law enforcement information to carry out their tasks.
  • FIUs can request information from obliged entities without a prior suspicious transaction report, though obliged entities are not required to comply where legal privilege applies.
  • Access to law enforcement information may be restricted on a case-by-case basis where providing it would jeopardise an ongoing investigation.

Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.

    1. Medlemsstaterna ska säkerställa att finansunderrättelseenheterna, oavsett organisationsstatus, har tillgång till den information som de behöver för att kunna utföra sina uppgifter, inbegripet finansiell, administrativ och brottsbekämpningsrelaterad information. Medlemsstaterna ska säkerställa att finansunderrättelseenheterna åtminstone har

      1. omedelbar och direkt tillgång till följande finansiella information:

        1. Information som finns i de nationella centraliserade automatiserade mekanismerna i enlighet med artikel 16.

        2. Information från ansvariga enheter, inbegripet information om överföringar av medel enligt definitionen i artikel 3.9 i förordning (EU) 2023/1113 och överföringar av kryptotillgångar enligt definitionen i artikel 3.10 i den förordningen.

        3. Information om hypotekslån och lån.

        4. Information som finns i databaserna för nationell valuta och valutaväxling.

        5. Information om värdepapper.

      2. omedelbar och direkt tillgång till följande administrativa information:

        1. Skatteuppgifter, inbegripet uppgifter som innehas av skattemyndigheterna samt uppgifter som erhållits i enlighet med artikel 8.3a i rådets direktiv 2011/16/EU(40).

        2. Information om offentliga upphandlingsförfaranden för varor eller tjänster, eller koncessioner.

        3. Information från bankkontoregistrens sammankopplingssystem, som avses i artikel 16, samt från nationella fastighetsregister eller elektroniska datasöksystem.

        4. Information i nationella medborgar- och befolkningsregister över fysiska personer.

        5. Information i nationella register över pass och visum.

        6. Information i databaser över gränsöverskridande resor.

        7. Information i kommersiella databaser, inbegripet företags- och handelsregister och databaser över personer i politiskt utsatt ställning.

        8. Information i nationella register över motorfordon, flygplan och vattenfarkoster.

        9. Information i nationella socialförsäkringsregister.

        10. Tulluppgifter, inbegripet gränsöverskridande fysiska överföringar av kontanter.

        11. Information i nationella vapenregister.

        12. Information i nationella register över verkligt huvudmannaskap.

        13. Uppgifter som finns tillgängliga via sammankoppling av centrala register i enlighet med artikel 10.19.

        14. Information i register över ideella organisationer.

        15. Information som innehas av finansiella tillsynsorgan i enlighet med artiklarna 61 och 67.2.

        16. Databaser som lagrar uppgifter om handel med utsläppsrätter för koldioxid som inrättats enligt kommissionens förordning (EU) nr 389/2013(41).

        17. Information om företags årsredovisning.

        18. Nationella register över migration och immigration.

        19. Information som innehas av handelsdomstolar.

        20. Information som finns i insolvensdatabaser och hos insolvensförvaltare.

        21. Information om medel och andra tillgångar som frysts eller immobiliserats enligt riktade ekonomiska sanktioner.

      3. direkt eller indirekt tillgång till följande brottsbekämpningsrelaterade information:

        1. All slags information eller data som redan innehas av behöriga myndigheter i samband med förebyggande, förhindrande, upptäckt, utredning eller lagföring av brott.

        2. All slags information eller data som innehas av offentliga myndigheter eller privata enheter i samband med förebyggande, förhindrande, upptäckt, utredning eller lagföring av brott och som är tillgänglig för behöriga myndigheter utan vidtagande av tvångsåtgärder enligt nationell rätt.

    2. Den information som avses i första stycket c ska inkludera utdrag ur belastningsregister, information om utredningar, information om frysning eller beslagtagande av tillgångar, eller om andra utredningsåtgärder eller interimistiska åtgärder och information om fällande domar och förverkade tillgångar.

    3. Medlemsstaterna får tillåta begränsning av tillgången till den brottsbekämpningsrelaterade information som avses i första stycket c från fall till fall, om tillhandahållandet av sådana uppgifter sannolikt kommer att äventyra en pågående utredning.

    1. Tillgången till den information som förtecknas i punkt 1 ska anses vara direkt och omedelbar om informationen finns i en it-databas, ett register eller ett datasöksystem från vilket finansunderrättelseenheten kan hämta informationen utan några mellanliggande steg, eller om följande villkor är uppfyllda:

      1. De enheter eller myndigheter som innehar informationen tillhandahåller den snabbt till finansunderrättelseenheterna.

      2. Ingen enhet, myndighet eller tredje part kan påverka de begärda uppgifterna eller den information som ska lämnas.

    1. Medlemsstaterna ska säkerställa att finansunderrättelseenheten när så är möjligt beviljas direkt tillgång till den information som anges i punkt 1 första stycket c. I de fall finansunderrättelseenheten ges indirekt tillgång till information ska den enhet eller myndighet som innehar den begärda informationen tillhandahålla den med nödvändig skyndsamhet.

    1. Inom ramen för sina uppgifter ska varje finansunderrättelseenhet från varje ansvarig enhet kunna begära, inhämta och använda information för att utföra sina uppgifter enligt artikel 19.3 i detta direktiv, även om ingen rapport först lämnats in enligt artikel 69.1 första stycket a eller artikel 70.1 i förordning (EU) 2024/1624. Ansvariga enheter ska inte vara skyldiga att uppfylla begäranden om information som görs enligt denna punkt om det gäller information som inhämtats i de situationer som avses i artikel 70.2 i den förordningen.

Table of contents

We're continuously improving our platform to serve you better.

Your feedback matters! Let us know how we can improve.

Contact us:

springlex@springflod.se

Found a bug?

Springflod is a Swedish boutique consultancy firm specialising in cyber security within the financial services sector.

We offer professional services concerning information security governance, risk and compliance.

Crafted with ❤️ by Springflod