Art. 23 Tillhandahållande av information till tillsynsorgan | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article governs the flow of information from Financial Intelligence Units (FIUs) to supervisors, establishing a channel of cooperation that feeds directly into the supervisory framework set out in Chapter IV of the Directive.

FIUs are required to share relevant intelligence with supervisors — either on their own initiative or when asked — covering reporting behaviour of obliged entities, strategic analysis outcomes, and broader trends in money laundering and terrorist financing.

Critically, FIUs must also proactively alert supervisors when they have information suggesting potential breaches by obliged entities.

To protect ongoing investigations, there is a built-in safeguard limiting the personal data that can be shared.

Important points:

FIUs are required to share intelligence with supervisors both spontaneously and upon request, covering the quality of suspicious transaction reports, entity responsiveness, and ML/TF trends.
FIUs must notify supervisors when information in their possession points to potential breaches by obliged entities of the applicable regulations.
Information shared under this article must not identify specific natural or legal persons, unless strictly necessary for the purpose of notifying potential breaches.

1. Medlemsstaterna ska säkerställa att finansunderrättelseenheterna på eget initiativ eller på begäran tillhandahåller tillsynsorganen information som kan vara relevant för tillsynen enligt kapitel IV, inbegripet åtminstone information om följande:
  1. Kvaliteten på och kvantiteten av de rapporter om misstänkta transaktioner som lämnats in av ansvariga enheter.
  2. Kvaliteten på de svar, och hur snabbt de lämnas in, som ansvariga enheter lämnar på finansunderrättelseenheters begäranden enligt artikel 69.1 första stycket b i förordning (EU) 2024/1624.
  3. Relevanta resultat av strategiska analyser som utförts enligt artikel 19.3 b i detta direktiv samt all relevant information om trender och metoder för penningtvätt, förbrott till penningtvätt och finansiering av terrorism, inbegripet geografiska, gränsöverskridande och framväxande risker.
1. Medlemsstaterna ska säkerställa att finansunderrättelseenheterna underrättar tillsynsorganen närhelst information som de förfogar över tyder på att ansvariga enheter eventuellt bryter mot förordningarna (EU) 2024/1624 och (EU) 2023/1113.
1. Utom när det är absolut nödvändigt för tillämpningen av punkt 2 ska medlemsstaterna säkerställa att information som tillhandahålls av finansunderrättelseenheter enligt denna artikel inte innehåller några uppgifter om specifika fysiska eller juridiska personer eller fall, inbegripet fysiska eller juridiska personer som är föremål för en pågående analys eller utredning, eller som kan leda till identifiering av fysiska eller juridiska personer.