Art. 26 Underrättelser till ansvariga enheter | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article establishes the outward-facing, intelligence-sharing role of Financial Intelligence Units (FIUs) toward obliged entities.

It sits alongside other articles governing FIU powers and functions, and acts as a counterpart to the reporting obligations that flow in the opposite direction — from obliged entities to FIUs.

Here, the flow is reversed: FIUs are required to proactively alert obliged entities to high-risk transactions, persons, and geographic areas to support their customer due diligence obligations.

Beyond these targeted alerts, FIUs must also provide obliged entities with broader strategic intelligence on money laundering and terrorist financing typologies, risk indicators, and trends on an annual basis.

Important points:

FIUs are required to alert obliged entities to specific high-risk transactions, persons, and geographic areas relevant to their customer due diligence obligations.
Any such targeted alert applies for a period set by national law, capped at a maximum of 6 months.
FIUs are required to share strategic intelligence on money laundering and terrorist financing typologies, risk indicators, and trends with obliged entities on an annual basis.

1. Medlemsstaterna ska säkerställa att finansunderrättelseenheterna kan underrätta ansvariga enheter om information som är relevant för utförandet av åtgärder för kundkännedom enligt kapitel III i förordning (EU) 2024/1624. Den informationen ska omfatta följande:
  1. Typer av transaktioner eller aktiviteter som medför en betydande risk för penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism.
  2. Specifika personer som utgör en betydande risk för penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism.
  3. Specifika geografiska områden som medför en betydande risk för penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism.
1. Det krav som avses i punkt 1 ska tillämpas under en period som fastställs i nationell rätt och som inte får överstiga sex månader.
1. Finansunderrättelseenheterna ska årligen förse ansvariga enheter med strategisk information om typer, riskindikatorer och trender inom penningtvätt och finansiering av terrorism.