Art. 28 Återkoppling från finansunderrättelseenheten | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article governs the feedback loop that FIUs must maintain with obliged entities following the submission of suspicious transaction reports, as required under Article 69 of Regulation (EU) 2024/1624.

Rather than being a passive recipient of reports, the FIU is positioned here as an active communicator, obliged to return structured feedback covering the quality of information, timeliness, description of suspicion, and documentation submitted.

The article also extends this feedback obligation to customs authorities and requires FIUs to report annually to AMLA on their feedback activities.

AMLA itself is tasked with issuing best practice recommendations to FIUs by 10 July 2028.

Important points:

FIUs are required to provide feedback to obliged entities on their suspicious transaction reporting at least once per year, and this feedback must also be made available to supervisors to support risk-based supervision.
The feedback obligation does not require a response to every individual report, and it must not jeopardise ongoing investigations, analytical work, or data protection and confidentiality requirements.
FIUs are required to report annually to AMLA on their feedback activities and provide statistics on suspicious transaction reports submitted by categories of obliged entities.

1. Medlemsstaterna ska säkerställa att finansunderrättelseenheten ger ansvariga enheter återkoppling på rapporteringen om misstankar enligt artikel 69 i förordning (EU) 2024/1624. Sådan återkoppling ska omfatta åtminstone kvaliteten på informationen som tillhandahålls, rapporteringens läglighet, beskrivningen av misstanken och dokumentationen som tillhandahölls vid inlämningen.
2. Återkoppling enligt denna artikel ska inte tolkas som att den ska omfatta varje rapport som lämnas av ansvariga enheter.
3. Finansunderrättelseenheten ska ge återkoppling minst en gång om året, oavsett om det gäller en enskild ansvarig enhet eller grupper eller kategorier av ansvariga enheter, med hänsyn till det samlade antalet misstänkta transaktioner som rapporterats av de ansvariga enheterna.
4. Återkoppling ska även göras tillgänglig för tillsynsorgan för att göra det möjligt för dem att utföra riskbaserad tillsyn i enlighet med artikel 40.
5. Finansunderrättelseenheterna ska årligen rapportera till Amla om tillhandahållandet av återkoppling till ansvariga enheter enligt denna artikel och ska tillhandahålla statistik om antalet rapporter om misstänkta transaktioner som lämnats in av de olika kategorierna av ansvariga enheter.
6. Senast den 10 juli 2028 ska Amla utfärda rekommendationer till finansunderrättelseenheterna om bästa praxis och strategier för att ge återkoppling, inbegripet om återkopplingens typ och frekvens.
7. Skyldigheten att ge återkoppling ska inte äventyra eventuellt pågående analytiskt arbete som utförs av finansunderrättelseenheten eller eventuella utredningar eller administrativa åtgärder som följer på finansunderrättelseenhetens spridning, och ska inte påverka tillämpligheten av kraven på uppgiftsskydd och sekretess.
1. Medlemsstaterna ska säkerställa att finansunderrättelseenheterna ger tullmyndigheter återkoppling, åtminstone på årsbasis, avseende effektiviteten och uppföljningen av den information som skickats in enligt artikel 9 i förordning (EU) 2018/1672.