Art. 45 Tillhandahållande av information om gränsöverskridande verksamhet | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article establishes the information-sharing obligations that run between the supervisory authority of the home Member State (where an obliged entity is headquartered) and the supervisory authority of the host Member State (where that entity operates an establishment or provides services).

It is a companion to the broader cross-border supervisory cooperation framework, effectively ensuring that host supervisors are kept informed both when an obliged entity first notifies its intention to operate in their territory and on an ongoing basis thereafter.

The article sets out specific timeframes for initial notifications and subsequent updates, and requires that operationally relevant supervisory information is shared at least annually.

Important points:

Home Member State supervisors are required to notify host Member State supervisors of an obliged entity's intended activities within 3 months of receiving that notification, and within 1 month for any subsequent changes.
Home Member State supervisors must share information on activities actually carried out by the obliged entity in the host Member State, including responses to supervisory questionnaires, at least on an annual basis.
Where an obliged entity notifies that its activities in the host Member State have commenced, home Member State supervisors must inform host supervisors immediately, not simply at the next annual exchange.

1. Medlemsstaterna ska säkerställa att tillsynsorganen i hemmedlemsstaten informerar tillsynsorganen i värdmedlemsstaten så snart som möjligt och under alla omständigheter inom tre månader från mottagandet av en underrättelse enligt artikel 8.1 i förordning (EU) 2024/1624 om den verksamhet som den ansvariga enheten avser att bedriva i värdmedlemsstaten.
2. Eventuella senare ändringar som anmäls till tillsynsorganen i hemmedlemsstaten i enlighet med artikel 8.2 i förordning (EU) 2024/1624 ska anmälas till tillsynsorganen i värdmedlemsstaten så snart som möjligt och under alla omständigheter inom en månad från mottagandet.
1. Medlemsstaterna ska säkerställa att tillsynsorganen i hemmedlemsstaten till värdmedlemsstatens tillsynsorgan delar med sig av sådan information om den verksamhet som faktiskt bedrivits av den ansvariga enheten på värdmedlemsstatens territorium som de erhåller i samband med sin tillsynsverksamhet, inbegripet information som lämnats av de ansvariga enheterna som svar på tillsynsfrågeformulär och all relevant information med anknytning till den verksamhet som bedrivits i värdmedlemsstaten.
2. Den information som avses i första stycket ska utbytas minst en gång om året. Om denna information tillhandahålls i aggregerad form ska medlemsstaterna säkerställa att tillsynsorganen i hemmedlemsstaten snabbt besvarar varje begäran om ytterligare information från tillsynsorganen i värdmedlemsstaten.
3. Genom undantag från andra stycket i denna punkt ska medlemsstaterna säkerställa att tillsynsorganen i hemmedlemsstaten informerar tillsynsorganen i värdmedlemsstaten omedelbart efter mottagandet av en underrättelse från ansvariga enheter i enlighet med artikel 8.1 i förordning (EU) 2024/1624 om att verksamhet i värdmedlemsstaten har inletts.