Art. 5 Krav avseende beviljande av uppehållsrätt i utbyte mot investering | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article targets a specific subset of Member States — those whose national law permits the granting of residence rights in exchange for investment (so-called "golden visa" schemes).

It recognises that such programmes carry inherent money laundering and terrorist financing risks and requires those Member States to put in place a structured set of mitigating measures.

These include a coordinated risk management process, applicant profiling and due diligence checks, and ongoing monitoring.

The article also feeds directly into the broader national risk assessment framework established under Article 8, meaning the measures adopted must be consistent with those findings.

Alongside the operational requirements, the article builds in a transparency and accountability layer through mandatory annual public reporting and notification obligations to the Commission.

Important points:

Member States operating investment-for-residence schemes must establish a formal risk management process, including applicant checks covering source of funds and source of wealth, and periodic reviews of medium and high-risk applicants.
Publish an annual public report covering application volumes, outcomes, and any evolution in money laundering or terrorist financing risks linked to the scheme.
Member States are required to notify the Commission of their adopted measures by 10 July 2028, after which the Commission will publish those measures in the Official Journal of the European Union.

1. Medlemsstater vars nationella rätt tillåter beviljande av uppehållsrätt i utbyte mot alla typer av investeringar, såsom kapitalöverföringar, köp eller hyra av egendom, investeringar i statsobligationer, investeringar i företagsenheter, donation eller tilldelning av en verksamhet som bidrar till det allmänna bästa samt bidrag till statsbudgeten, ska införa åtminstone följande åtgärder för att minska de därmed sammanhängande riskerna för penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism:
  1. En riskhanteringsprocess, inbegripet identifiering, klassificering och minskning av risker under samordning av en utsedd myndighet.
  2. Åtgärder för att minska de risker för penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism som är förknippade med dem som ansöker om att beviljas uppehållsrätt i utbyte mot investeringar, inbegripet
    kontroller av sökandens profil som utförs av den utsedda myndigheten, inbegripet inhämtande av information om medlens ursprung och ursprunget till sökandens förmögenhet,
    verifiering av information om sökande mot information som innehas av de behöriga myndigheter som avses i artikel 2.1.44 a och c i förordning (EU) 2024/1624, med förbehåll för att tillämplig nationell straffprocessrätt respekteras, och mot förteckningar över personer och enheter som är föremål för unionens restriktiva åtgärder,
    regelbundna översyner av sökande med medelhög och hög risk.
1. Medlemsstaterna ska säkerställa övervakning av genomförandet av den riskhanteringsprocess som avses i punkt 1 a, inklusive genom att bedöma den årligen.
1. Medlemsstaterna ska anta och genomföra de åtgärder som avses i punkt 1 i denna artikel på ett sätt som är förenligt med de risker som identifierats i den riskbedömning som utförts i enlighet med artikel 8.
1. Medlemsstaterna ska offentliggöra en årlig rapport om de risker för penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism som är förknippade med beviljande av uppehållsrätt i utbyte mot investeringar. Dessa rapporter ska göras allmänt tillgängliga och åtminstone innehålla uppgifter om:
  1. Antalet mottagna ansökningar och om sökandenas ursprungsländer.
  2. Antalet uppehållstillstånd som beviljats och antalet ansökningar om uppehållstillstånd som avslagits och skälen för dessa avslag.
  3. All utveckling som konstaterats rörande de risker för penningtvätt, förbrott till penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippade med beviljande av uppehållsrätt i utbyte mot investeringar.
1. Senast den 10 juli 2028, ska medlemsstaterna till kommissionen anmäla de åtgärder som antagits enligt punkt 1 i denna artikel. Anmälan ska innehålla en förklaring till åtgärderna baserad på den relevanta riskbedömning som medlemsstaterna utfört enligt artikel 8.
1. Kommissionen ska i Europeiska unionens officiella tidning offentliggöra de åtgärder som medlemsstaterna anmält enligt punkt 5.
1. Senast den 10 juli 2030 ska kommissionen offentliggöra en rapport med en bedömning av de åtgärder som anmälts enligt punkt 5 och som syftar till att minska riskerna för penningtvätt, förbrott till penningtvätt och finansiering av terrorism, och vid behov utfärda rekommendationer.