Art. 56 Administrativa åtgärder | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article sits alongside Article 55 (which deals with pecuniary sanctions) and provides the complementary toolkit of non-monetary administrative measures that supervisors must be empowered to apply against obliged entities.

It covers three distinct triggers for action: actual breaches of AML/CFT requirements, weaknesses in internal controls that are likely to lead to breaches, and internal frameworks that are inadequate relative to the money laundering and terrorist financing risks the entity faces.

The article then sets out a broad menu of measures supervisors must at minimum be able to deploy, ranging from soft interventions like recommendations through to severe actions such as withdrawing an authorisation or requiring changes to the governance structure.

Member States are also permitted to grant supervisors powers beyond this minimum list.

Important points:

Supervisors are required to be empowered to act not only when a breach has already occurred, but also where internal control weaknesses merely risk causing future breaches.
The minimum supervisory toolkit includes issuing public statements, ordering compliance, restricting business operations, suspending or withdrawing authorisations, and imposing temporary bans on individuals holding managerial responsibilities.
Administrative measures must, where relevant, be accompanied by binding deadlines, and supervisors must follow up and assess whether the obliged entity has implemented the actions requested.

1. Medlemsstaterna ska säkerställa att tillsynsorganen kan tillämpa administrativa åtgärder på en ansvarig enhet om de identifierar
  1. överträdelser av förordning (EU) 2024/1624 eller förordning (EU) 2023/1113, antingen i kombination med sanktionsavgifter för allvarliga, upprepade och systematiska överträdelser eller utan sådana,
  2. brister i den ansvariga enhetens interna riktlinjer, förfaranden och kontroller som sannolikt kommer att leda till överträdelser av de krav som avses i led a och administrativa åtgärder kan förhindra att dessa överträdelser inträffar eller minska risken för dem,
  3. att den ansvariga enheten harinterna riktlinjer, förfaranden och kontroller som inte står i proportion till de risker för penningtvätt, förbrott till penningtvätt eller finansiering av terrorism som enheten exponeras för.
1. Medlemsstaterna ska säkerställa att tillsynsorganen åtminstone kan
  1. utfärda rekommendationer,
  2. kräva efterlevnad från ansvariga enheter, inbegripet att genomföra specifika korrigerande åtgärder,
  3. utfärda ett offentligt meddelande vari den fysiska eller juridiska personen liksom överträdelsens karaktär anges,
  4. utfärda ett föreläggande enligt vilken det krävs att den fysiska eller juridiska personen upphör med sitt beteende och inte upprepar detta beteende,
  5. begränsa den ansvariga enhetens verksamhet, drift eller institut, eller kräva avyttring av verksamheter,
  6. återkalla eller tillfälligt upphäva auktorisering, om en ansvarig enhet är föremål för en auktorisation,
  7. kräva ändringar i styrningsstrukturen.
1. Medlemsstaterna ska säkerställa att tillsynsorgan, genom de administrativa åtgärder som avses i punkt 2, särskilt kan
  1. kräva att data eller information som behövs för fullgörandet av deras uppdrag enligt detta kapitel tillhandahålls utan dröjsmål, kräva att handlingar inlämnas eller införa krav på ytterligare eller mer frekvent rapportering,
  2. kräva förstärkning av interna riktlinjer, förfaranden och kontroller,
  3. kräva att den ansvariga enheten tillämpar specifika rutiner eller krav när det gäller kategorier av eller enskilda klienter, transaktioner, aktiviteter eller distributionskanaler med hög risk,
  4. kräva genomförande av åtgärder för att minska den inneboende risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism i den ansvariga enhetens aktiviteter och produkter,
  5. påföra ett tillfälligt förbud för personer med ledningsansvar inom en ansvarig enhet eller andra fysiska personer som har hållits ansvariga för överträdelsen att utöva ledningsfunktioner inom ansvariga enheter.
1. De administrativa åtgärder som avses i punkt 2 ska i tillämpliga fall åtföljas av bindande tidsfrister för genomförandet. Medlemsstaterna ska säkerställa att tillsynsorgan följer upp och bedömer den ansvariga enhetens genomförande av de åtgärder som begärts.
1. Medlemsstaterna får ge tillsynsorgan befogenhet att tillämpa ytterligare typer av administrativa åtgärder utöver dem som avses i punkt 2.