Art. 7 Riskbedömning på unionsnivå | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article establishes the Commission's responsibility for conducting a Union-level risk assessment of money laundering, terrorist financing, and the non-implementation and evasion of targeted financial sanctions as they affect the internal market and cross-border activities.

It is the EU-level counterpart to Article 8, which deals with national risk assessments by Member States.

The article sets out what the Commission's report must cover, how it feeds into recommendations to Member States, and how AMLA contributes periodic opinions to inform the process.

The report itself must be made publicly available, with the exception of any classified portions.

Important points:

The Commission is required to produce a Union-level risk assessment report by 10 July 2028, covering exposed sectors, common laundering methods, risks linked to legal persons and arrangements, and targeted financial sanctions evasion risks.
The Commission issues recommendations to Member States based on its findings, but Member States that choose not to apply those recommendations must notify the Commission and provide a detailed justification.
AMLA is required to issue opinions on money laundering and terrorist financing risks to the Commission starting 10 July 2030 and every two years thereafter, which the Commission must take into account when conducting its assessment.

1. Kommissionen ska göra en bedömning av de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism och för att riktade ekonomiska sanktioner kringgås eller inte genomförs som påverkar den inre marknaden och berör gränsöverskridande verksamhet.
1. Kommissionen ska i detta syfte senast den 10 juli 2028, utarbeta en rapport i vilken dessa risker identifieras, analyseras och bedöms på unionsnivå. Kommissionen ska därefter uppdatera sin rapport vart fjärde år. Vid behov får kommissionen uppdatera delar av rapporten oftare.
2. Om kommissionen, vid uppdateringen av sin rapport, identifierar nya risker får den rekommendera medlemsstaterna att överväga att uppdatera sina nationella riskbedömningar, eller genomföra sektorsspecifika riskbedömningar, enligt artikel 8 för att bedöma dessa risker.
3. Den rapport som avses i första stycket ska offentliggöras, med undantag för de delar som innehåller säkerhetsskyddsklassificerade uppgifter.
1. Den rapport som avses i punkt 1 ska omfatta åtminstone följande:
  1. De områden och sektorer på den inre marknaden som är utsatta för risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.
  2. Arten och nivån på de risker som förknippas med varje område och sektor.
  3. De metoder som oftast används för att tvätta vinster från olaglig verksamhet, inbegripet, i förekommande fall, de som särskilt används i transaktioner mellan medlemsstater och tredjeländer, oberoende av om ett tredjeland har identifierats i enlighet med kapitel III avsnitt 2 i förordning (EU) 2024/1624.
  4. En bedömning av de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippade med juridiska personer och juridiska konstruktioner, inbegripet den riskexponering som härrör från utländska juridiska personer och utländska juridiska konstruktioner.
  5. Riskerna för att riktade ekonomiska sanktioner kringgås eller inte genomförs.
1. Kommissionen ska utfärda rekommendationer till medlemsstaterna om lämpliga åtgärder för att ta itu med de identifierade riskerna. Om medlemsstaterna beslutar att inte tillämpa rekommendationerna inom sina nationella system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism ska de anmäla detta till kommissionen och tillhandahålla en detaljerad motivering med angivande av skälen för ett sådant beslut.
1. Senast den 10 juli 2030 och därefter vartannat år ska Amla i enlighet med artikel 55 i förordning (EU) 2024/1620 lämna ett yttrande till kommissionen om de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som påverkar unionen. Amla får avge yttranden eller uppdateringar av sina tidigare yttranden oftare, om den anser det lämpligt. Yttrandena från Amla ska offentliggöras, med undantag för de delar som innehåller säkerhetsskyddsklassificerade uppgifter.
1. Vid genomförandet av den bedömning som avses i punkt 1 ska kommissionen organisera arbetet på unionsnivå, beakta de yttranden som avses i punkt 5 samt engagera medlemsstaternas experter på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, företrädare för nationella tillsynsmyndigheter och finansunderrättelseenheter, Amla och andra organ på unionsnivå samt, när så är lämpligt, andra berörda parter.
1. Inom två år från det att rapporten som avses i punkt 2 har antagits och därefter vart fjärde år ska kommissionen lämna en rapport till Europaparlamentet och rådet om de åtgärder som vidtagits på grundval av rapportens resultat.