Art. 74 Ändringar av direktiv (EU) 2015/849 | Sixth anti-money laundering (AML 6) directive | AML

This article makes targeted amendments to the existing fourth Anti-Money Laundering Directive (Directive (EU) 2015/849), specifically updating the access rules for beneficial ownership information held in registers.

It modifies two separate provisions — one covering legal entities and one covering trusts and similar legal arrangements — to align the access framework with the new regime being established.

In both cases, the changes standardise who can access beneficial ownership information and what data they are entitled to see.

Important points:

Member States are required to ensure beneficial ownership information is accessible without restriction to competent authorities and FIUs, and within customer due diligence frameworks to obliged entities.
Any person or organisation able to demonstrate a legitimate interest may also access beneficial ownership information, covering both legal entity registers and trust registers.
The minimum information accessible to those demonstrating a legitimate interest is the beneficial owner's name, month and year of birth, country of residence and nationality, as well as the nature and extent of the beneficial interest held.

Direktiv (EU) 2015/849 ska ändras på följande sätt:

I artikel 30.5 ska första och andra styckena ersättas med följande:
Medlemsstaterna ska se till att uppgifterna om verkligt huvudmannaskap är tillgängliga i samtliga fall för
behöriga myndigheter och FIU utan inskränkning,
ansvariga enheter, inom ramen för åtgärder för kundkännedom i enlighet med kapitel II,
varje person eller organisation som kan styrka ett berättigat intresse.
De personer eller organisationer som avses i punkt c i första stycket ska ha tillåtelse att få tillgång till åtminstone den verkliga huvudmannens namn, födelsemånad och födelseår, bosättningsland och medborgarskap, samt arten och omfattning av det förmånsintresse som innehas av den verkliga huvudmannen.”
I artikel 31.4 ska första och andra styckena ersättas med följande:
Medlemsstaterna ska se till att uppgifterna om verkligt huvudmannaskap avseende en trust eller en liknande juridisk konstruktion är tillgängliga i samtliga fall för
behöriga myndigheter och FIU utan inskränkning,
ansvariga enheter, inom ramen för åtgärder för kundkännedom i enlighet med kapitel II,
varje fysisk eller juridisk person som kan styrka ett berättigat intresse av att få tillgång till uppgifter om de verkliga huvudmännen.
De uppgifter som är tillgängliga för fysiska eller juridiska personer som avses i första stycket c ska bestå av den verkliga huvudmannens namn, födelsemånad och födelseår, bosättningsland och medborgarskap, samt arten och omfattningen av det förmånsintresse som innehas.”