Art. 15 Samarbete för direkt tillsyn inom tillsynssystemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism | Anti-money laundering authority regulation (AMLAR) | AML

This article governs the working relationship between national financial supervisors and the Authority in the context of direct supervision of selected obliged entities.

It establishes the obligations of financial supervisors to provide information and assistance to the Authority, and tasks the Authority with developing implementing technical standards to formalise how that cooperation works in practice.

The article connects closely to Article 13 (which governs the selection of obliged entities for direct supervision) and Article 16 (which establishes joint supervisory teams), effectively serving as the operational glue between entity selection and day-to-day supervisory execution.

Important points:

Financial supervisors are required to provide the Authority with all information necessary for carrying out its tasks, and must follow the Authority's instructions when assisting with supervisory activities related to selected obliged entities.
The Authority is required to develop implementing technical standards covering the conditions for financial supervisor assistance, the periodic risk assessment process, transfer of supervisory tasks, selection procedures, and the composition of joint supervisory teams, with draft standards to be submitted to the Commission by 1 January 2026.
The Commission is empowered to adopt those implementing technical standards in accordance with Article 53.

1. Utan att det påverkar myndighetens befogenheter enligt artikel 21.3 a att direkt erhålla eller ha tillgång till löpande information från utvalda ansvariga enheter, ska finansiella tillsynsorgan förse myndigheten med all information som behövs för genomförandet av de uppgifter som myndigheten tilldelats i enlighet med denna förordning och annan tillämplig unionsrätt.
1. I tillämpliga fall ska finansiella tillsynsorgan bistå myndigheten vid utarbetandet och införandet av akter som har samband med de uppgifter som avses i artikel 5.2 b i fråga om alla ansvariga enheter, inbegripet bistånd vid granskningar. De ska följa de instruktioner som myndigheterna ger vid utförandet av dessa uppgifter.
1. Myndigheten ska utarbeta tekniska standarder för genomförande som specificerar följande:
  1. Villkoren under vilka finansiella tillsynsorgan ska bistå myndigheten enligt punkt 2.
  2. Den process med periodisk bedömning som avses i artikel 12.1, inbegripet tillsynsmyndigheternas och myndighetens roller vid bedömningen av riskprofilen för kreditinstitut och finansiella institut som avses i den punkten.
  3. De praktiska arrangemangen för överföring av tillsynsuppgifter och tillsynsbefogenheter till myndigheten eller från myndigheten till nationell nivå efter en urvalsprocess, inbegripet arrangemang för kontinuiteten i pågående tillsynsförfaranden eller utredningar.
  4. Förfarandena för utarbetande och antagande av beslut om urval av ansvariga enheter.
  5. Närmare regler och arrangemang för sammansättningen av och funktionen hos de gemensamma tillsynsgrupper som avses i artikel 16.1 och 16.2.
2. Myndigheten ska överlämna utkasten till dessa tekniska standarder för genomförande till kommissionen senast den 1 januari 2026.
3. Kommissionen ges befogenhet att anta de tekniska standarder för genomförande som avses i första stycket i enlighet med artikel 53.