Art. 37 Varningar om överträdelser av unionsrätten som begås av icke-finansiella tillsynsorgan och offentliga myndigheter som övervakar självreglerande organ | Anti-money laundering authority regulation (AMLAR) | AML

This article sets out the enforcement mechanism available to the Authority when it suspects that a non-financial supervisor or a public authority overseeing self-regulatory bodies has failed to correctly apply Union law.

It is the non-financial sector counterpart to Article 34, which covers the same investigatory and escalation process for financial supervisors.

The article follows a structured escalation path: investigation, recommendation, and ultimately a public warning if the breach remains unresolved.

The Authority can act on its own initiative or upon request from a range of institutions, and has the power to gather information not only from the suspected party but also from other supervisors if the initial information gathered proves insufficient.

Important points:

The Authority is required to investigate suspected breaches by non-financial supervisors or relevant public authorities, inform the subject of the investigation, and may issue a recommendation within six months of initiating that investigation.
Non-financial supervisors and public authorities are required to provide requested information without delay and must respond to any recommendation within 10 working days.
Where a breach is not resolved within one month of receiving a recommendation, the Authority shall issue a warning to counterpart supervisors in other Member States or, as applicable, to the self-regulatory bodies under the oversight of the public authority concerned.

1. Om myndigheten har skäl att misstänka att ett icke-finansiellt tillsynsorgan eller en offentlig myndighet som övervakar de självreglerande organ som avses i artikel 52 i direktiv (EU) 2024/1640 inte har tillämpat de unionsakter eller den nationella lagstiftning som avses i artikel 1.2 i denna förordning, eller har tillämpat dem på ett sätt som framstår som en överträdelse av unionsrätten, ska den informera det berörda tillsynsorganet eller den berörda offentliga myndigheten om dessa misstänkta överträdelser och utreda dem.
2. Vid tillämpningen av första stycket får myndigheten agera på begäran av ett eller flera icke-finansiella tillsynsorgan, en eller flera offentliga myndigheter, Europaparlamentet, rådet eller kommissionen, eller på eget initiativ, även när en sådan åtgärd grundar sig på väl underbyggd information från fysiska eller juridiska personer enligt artikel 90.
1. Myndigheten ska av det berörda tillsynsorganet eller den berörda offentliga myndigheten kunna begära all information som den anser vara nödvändig för sin utredning, inbegripet information om hur de unionsakter eller den nationella lagstiftning som avses i artikel 1.2 i denna förordning tillämpas i enlighet med unionsrätten, men med undantag för information som omfattas av konfidentialitet vid juridisk rådgivning, såvida inte undantagen i artikel 21.2 andra stycket och artikel 70.2 andra stycket i förordning (EU) 2024/1624 och i artikel 52.3 a i direktiv (EU) 2024/1640 är tillämpliga.
2. Det berörda tillsynsorganet eller den berörda offentliga myndigheten ska utan dröjsmål förse myndigheten med den begärda informationen.
3. Om den begärda informationen från det berörda tillsynsorganet eller den berörda offentliga myndigheten har visat sig eller bedöms vara otillräcklig för att erhålla den information som anses nödvändig för att kunna utreda den misstänkta överträdelsen, får myndigheten, efter att ha informerat det berörda tillsynsorganet eller den berörda offentliga myndigheten, rikta en vederbörligt motiverad begäran om information direkt till andra tillsynsorgan eller offentliga myndigheter som övervakar självreglerande organ.
4. Mottagaren av en sådan begäran ska utan onödigt dröjsmål förse myndigheten med tydlig, korrekt och fullständig information.
1. Myndigheten får senast inom sex månader från det att den inledde sin utredning rikta en rekommendation till det berörda tillsynsorganet eller den offentliga myndigheten i vilken den anger vilka åtgärder som krävs för att åtgärda den fastställda överträdelsen.
2. Innan myndigheten utfärdar en sådan rekommendation ska den samverka med det berörda tillsynsorganet eller offentliga myndigheten om den anser att sådan samverkan är lämplig för att åtgärda överträdelsen, i ett försök att enas om vilka åtgärder som krävs för detta ändamål.
3. Det berörda tillsynsorganet eller den berörda offentliga myndigheten ska inom tio arbetsdagar från mottagandet av rekommendationen underrätta myndigheten om de åtgärder som det eller den har vidtagit, eller avser att vidta, för att åtgärda överträdelsen.
1. Om tillsynsorganet eller den offentliga myndigheten inte har åtgärdat den konstaterade överträdelse som avses i punkt 3 första stycket inom en månad från mottagandet av myndighetens rekommendation ska myndigheten utfärda en varning med detaljerade uppgifter om överträdelsen och vilka åtgärder som ska vidtas av dem som varningen riktar sig till för att mildra dess effekter.
2. Den varning som avses i första stycket ska riktas till följande organ:
  1. Om det gäller ett icke-finansiellt tillsynsorgan, till motsvarande tillsynsorgan i andra medlemsstater och, om tillsynsorganet är ett självreglerande organ, till dess offentliga myndighet.
  2. Om det gäller en offentlig myndighet, till de självreglerande organ som står under dess tillsyn.
1. Så snart det berörda tillsynsorganet eller den berörda offentliga myndigheten har åtgärdat överträdelsen ska myndigheten informera mottagarna av den varning som avses i punkt 4 om att överträdelsen har åtgärdats och att de riskreducerande åtgärderna har upphört.