Art. 13 Anställdas integritet | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article focuses on the internal standards that obliged entities must apply to the people involved in their AML/CFT compliance work.

It establishes requirements around staff assessments, conflict of interest management, and the disclosure of personal relationships with customers.

The article sits alongside Articles 11 and 12, which deal with compliance functions and training respectively, and together they form the internal governance framework for compliance personnel.

Notably, the article contains an explicit carve-out for sole traders or single-person legal entities, to whom none of these requirements apply.

Important points:

Ensure all staff, agents, and distributors directly involved in compliance undergo an approved assessment of their skills, repute, honesty, and integrity before taking up their role, with regular reassessments thereafter.
Any person involved in compliance who has a close private or professional relationship with a customer must disclose this to the compliance officer and is barred from handling compliance tasks relating to that customer.
Put in place procedures to prevent and manage conflicts of interest affecting compliance tasks.

1. En anställd, eller person i jämförbar ställning, inbegripet ombud och distributörer, som deltar direkt i den ansvariga enhetens efterlevnad av denna förordning, förordning (EU) 2023/1113, och alla förvaltningsakter som utfärdats av något tillsynsorgan, ska genomgå en bedömning som står i proportion till de risker som är förknippade med de uppgifter som utförs och vars innehåll har godkänts av den regelefterlevnadsansvariga med avseende på
  1. individuell kompetens, kunskap och expertis att effektivt utföra funktionerna,
  2. gott anseende, ärlighet och integritet.
2. Den bedömning som avses i första stycket ska göras innan den anställde eller personen i jämförbar ställning, inbegripet ombud och distributörer, inleder sin verksamhet och ska upprepas regelbundet. Intensiteten i de efterföljande bedömningarna ska fastställas på grundval av de uppgifter som personen anförtros och de risker som är förknippade med den funktion som denne utför.
1. Anställda, eller personer i jämförbar ställning, inbegripet ombud och distributörer, som anförtros uppgifter som rör den ansvariga enhetens efterlevnad av denna förordning, förordning (EU) 2023/1113, och alla förvaltningsakter som utfärdats av något tillsynsorgan, ska informera den regelefterlevnadsansvariga om alla eventuella nära privata eller yrkesmässiga relationer till den ansvariga enhetens kunder eller presumtiva kunder och ska förhindras från att utföra uppgifter som rör den ansvariga enhetens efterlevnad i relation till dessa kunder.
1. Ansvariga enheter ska inrätta förfaranden för att förebygga och hantera intressekonflikter som kan påverka utförandet av uppgifter som rör den ansvariga enhetens efterlevnad av denna förordning, förordning (EU) 2023/1113, och alla förvaltningsakter som utfärdats av något tillsynsorgan.
1. Denna artikel ska inte tillämpas om den ansvariga enheten är en fysisk person eller en juridisk person vars verksamhet bedrivs av en enda fysisk person.