Source: OJ L, 2024/1624, 19.6.2024Current language: SV
- Anti-money laundering
Basic legislative acts
- Anti-money laundering regulation (AMLR)
Artikel 49 Förfarande för utnyttjande av en annan ansvarig enhets åtgärder för kundkännedom
Summary What does Article 49 of the Anti-money laundering regulation (AMLR) say?
This article sets out the procedural mechanics that govern how obliged entities must handle information when one relies on another to perform customer due diligence.
It builds directly on Article 48, which establishes the conditions under which such reliance is permitted.
Here, the focus shifts to the practical obligations that flow from that arrangement: what information must be obtained, how quickly it must be provided, and how the arrangement must be formalised.
Important points:
- Obtain all necessary customer due diligence information from the obliged entity you are relying upon, including identification data, supporting verification documents, and information on the purpose of the business relationship.
- The obliged entity being relied upon must provide the requested information within 5 working days.
- Formalise the information-sharing arrangement in a written agreement, though within a group this may be replaced by an internal group-level procedure, subject to the conditions in Article 48(3) being met.
Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.
Ansvariga enheter ska från den ansvariga enheten inhämta alla nödvändiga uppgifter om de åtgärder för kundkännedom som föreskrivs i artikel 20.1 a, b och c, eller om den verksamhet som kommer att omfattas.
Ansvariga enheter som för kundkännedom utnyttjar andra ansvariga enheter ska vidta alla nödvändiga åtgärder för att säkerställa att den ansvariga enhet som de utnyttjar på begäran tillhandahåller
kopior av den information som samlats in för att identifiera kunden,
alla styrkande handlingar eller tillförlitliga informationskällor som använts för att kontrollera kundens identitet och, i förekommande fall, identiteten på kundens verkliga huvudmän eller de personer för vars räkning kunden agerar, inklusive uppgifter som erhållits med hjälp av medel för elektronisk identifiering och relevanta betrodda tjänster i enlighet med förordning (EU) nr 910/2014, och
all information om affärsförbindelsens syfte och avsedda natur.
De uppgifter som avses i punkterna 1 och 2 ska tillhandahållas av den ansvariga enhet som utnyttjas utan dröjsmål och under alla omständigheter inom fem arbetsdagar.
Villkoren för översändande av de uppgifter och handlingar som avses i punkterna 1 och 2 ska specificeras i ett skriftligt avtal mellan de ansvariga enheterna.
Om den ansvariga enheten utnyttjar en ansvarig enhet som ingår i samma koncern får det skriftliga avtalet ersättas av ett internt förfarande som fastställts på koncernnivå, under förutsättning att alla villkor som fastställs i artikel 48.3 är uppfyllda.
Springlex and this text is meant purely as a documentation tool and has no legal effect. No liability is assumed for its content. The authentic version of this act is the one published in the Official Journal of the European Union.
Definition
koncern
(En. group)
Definition
moderföretag
(En. parent undertaking)
- för koncerner med huvudkontor som är beläget i unionen: en ansvarig enhet som är ett moderföretag enligt definitionen i artikel 2.9 i direktiv 2013/34/EU men inte självt ett dotterföretag till ett annat företag i unionen, förutsatt att minst ett dotterföretag är en ansvarig enhet.
- för koncerner med huvudkontor som är beläget utanför unionen och om minst två dotterföretag är ansvariga enheter som är etablerade i unionen: ett företag inom den koncernen som är etablerat i unionen och som
- är en ansvarig enhet,
- är ett företag som inte är ett dotterföretag till ett annat företag som är en ansvarig enhet som är etablerad i unionen,
- har en tillräckligt framträdande plats inom koncernen och en tillräcklig förståelse för den verksamhet inom koncernen som omfattas av kraven i denna förordning, och
- ges ansvaret för att genomföra koncernomfattande krav enligt kapitel II avsnitt 2 i denna förordning.