Art. 5 Undantag för vissa professionella fotbollsklubbar | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article mirrors the exemption framework established in Article 4 for gambling service providers, but applies it specifically to professional football clubs.

It gives Member States the discretion to exempt football clubs from the regulation's requirements where low risk can be demonstrated, with a financial threshold built in for clubs in the top division and a broader discretion for those in lower divisions.

Any such exemption must be underpinned by a risk assessment, and Member States must put monitoring in place to guard against abuse of those exemptions.

Important points:

Member States may exempt top-division professional football clubs with an annual turnover below EUR 5,000,000 for each of the previous 2 calendar years, and may exempt lower-division clubs more broadly, provided low risk is demonstrated.
Member States are required to carry out a risk assessment covering money laundering and terrorist financing threats, mitigating factors, and the size and cross-border nature of transactions, taking into account Union-level risk assessment findings.
Member States must establish risk-based monitoring activities or other adequate measures to prevent abuse of any exemptions granted.

1. Medlemsstaterna får besluta att helt eller delvis undanta professionella fotbollsklubbar som deltar i den nationella fotbollsligans högsta division och som under vart och ett av de två föregående kalenderåren har haft en total årsomsättning på mindre än 5 000 000 EUR, eller motsvarande belopp i nationell valuta, från kraven i denna förordning baserat på den bevisat låga risk som dessa professionella fotbollsklubbar utgör på grund av verksamhetens karaktär och omfattning.
2. Medlemsstaterna får besluta att helt eller delvis undanta professionella fotbollsklubbar som deltar i en division som är lägre än den nationella fotbollsligans högsta division från kraven i denna förordning baserat på den bevisat låga risk som dessa professionella fotbollsklubbar utgör på grund av verksamhetens karaktär och omfattning.
1. Med avseende på tillämpningen av punkt 1 ska medlemsstaterna göra en riskbedömning av de professionella fotbollsklubbarna där följande ska bedömas:
  1. Hot om penningtvätt och finansiering av terrorism samt sårbarheter och begränsande faktorer hos de professionella fotbollsklubbarna.
  2. De risker som är kopplade till transaktionernas storlek och gränsöverskridande karaktär.
2. När medlemsstaterna gör de riskbedömningar som avses i första stycket i denna punkt ska de ta hänsyn till resultaten av de riskbedömningar på unionsnivå som kommissionen gjort i enlighet med artikel 7 i direktiv (EU) 2024/1640.
1. Medlemsstaterna ska inrätta en riskbaserad övervakningsverksamhet eller vidta andra lämpliga åtgärder för att säkerställa att undantag som beviljas genom beslut enligt denna artikel inte missbrukas.