Art. 68 Sanktioner | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article establishes the penalty framework for breaches of the beneficial ownership transparency chapter (Chapter IV).

It operates on two levels: Member States are responsible for creating and enforcing their own national penalty regimes, while the Commission is tasked with supplementing the regulation through delegated acts that provide a common EU-level framework for classifying breaches and setting penalties.

The article connects directly to Article 85, which governs the Commission's delegated act powers.

Important points:

Member States are required to lay down and implement rules on penalties for breaches of this Chapter, and must notify the Commission of those rules by 10 January 2025.
The Commission is required to adopt delegated acts by 10 July 2026 defining the categories of breaches, the persons liable, gravity indicators, and criteria for setting penalty levels.
The Commission is required to regularly review those delegated acts to ensure the penalties remain effective, dissuasive and proportionate.

1. Medlemsstaterna ska fastställa regler om vilka sanktioner som ska gälla vid överträdelser av bestämmelserna i detta kapitel och vidta alla nödvändiga åtgärder för att säkerställa att de genomförs. Sanktionerna ska vara effektiva, proportionella och avskräckande.
2. Medlemsstaterna ska till kommissionen anmäla dessa regler om sanktioner senast den 10 januari 2025 tillsammans med deras rättsliga grund och utan dröjsmål anmäla eventuella senare ändringar som påverkar dem.
1. Senast den 10 juli 2026 ska kommissionen anta delegerade akter i enlighet med artikel 85 för att komplettera denna förordning genom att fastställa
  1. de kategorier av överträdelser som är föremål för sanktioner och de personer som är ansvariga för sådana överträdelser,
  2. indikatorer för att klassificera allvarlighetsgraden för överträdelser som är föremål för sanktioner,
  3. de kriterier som ska beaktas när sanktionsnivån fastställs.
2. Kommissionen ska regelbundet se över den delegerade akt som avses i första stycket för att säkerställa att den identifierar de relevanta kategorierna av överträdelser och att de dithörande sanktionerna är effektiva, avskräckande och proportionella.