Art. 73 Förbud mot röjande av uppgifter | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

This article establishes the "tipping off" prohibition, a core confidentiality obligation that directly complements the suspicious transaction reporting requirements set out in Articles 69 and 70.

The rule prevents obliged entities — and everyone acting on their behalf — from alerting customers or third parties to the fact that a report has been made, information has been transmitted, or an AML/CFT analysis is underway.

The article then carves out several permitted disclosure channels: to competent authorities and supervisory bodies, within the same group (subject to group-wide policy compliance), between professionals sharing common ownership or compliance structures, and between obliged entities involved in the same transaction, provided equivalent standards and secrecy obligations apply.

Important points:

Do not disclose to customers or third parties that a suspicious transaction assessment, report, or AML/CFT analysis is taking or has taken place.
The prohibition has defined exceptions, including disclosures to competent authorities, within the same group, and between co-involved obliged entities on the same transaction where equivalent standards apply.
Obliged entities that are legal or tax professionals attempting to dissuade a client from illegal activity are explicitly excluded from the scope of the tipping off prohibition.

1. Ansvariga enheter samt deras styrelseledamöter, anställda eller personer i jämförbara ställningar, inbegripet ombud och distributörer, får inte för berörd kund eller annan tredje person röja att transaktioner eller verksamhet bedöms eller har bedömts i enlighet med artikel 69, att uppgifter vidarebefordras, kommer att vidarebefordras eller har vidarebefordrats i enlighet med artiklarna 69 eller 70, eller att en analys avseende penningtvätt eller finansiering av terrorism pågår eller kan komma att utföras.
1. Punkt 1 ska inte tillämpas när det gäller röjande av uppgifter till behöriga myndigheter och till självreglerande organ om de utför tillsynsuppgifter eller när det gäller röjande av uppgifter i syfte att utreda och lagföra penningtvätt, finansiering av terrorism och annan brottslig verksamhet.
1. Genom undantag från punkt 1 i denna artikel får uppgifter lämnas mellan ansvariga enheter som tillhör samma koncern, eller mellan sådana enheter och deras filialer och dotterföretag belägna i tredjeländer, förutsatt att dessa filialer och dotterföretag helt och hållet följer koncernens riktlinjer och förfaranden, inbegripet förfaranden för informationsutbyte inom koncernen, i enlighet med artikel 16, och att koncernens riktlinjer och förfaranden uppfyller de krav som fastställs i detta direktiv.
1. Genom undantag från punkt 1 i denna artikel får uppgifter lämnas mellan de ansvariga enheter som avses i artikel 3.3 a och b, eller enheter från tredjeländer som tillämpar krav som är likvärdiga med dem som fastställs i denna förordning, och som bedriver sin yrkesverksamhet som anställda eller inte inom samma juridiska person eller en större struktur som personen tillhör och som har gemensamt ägande, gemensam ledning eller gemensam efterlevnadskontroll, inbegripet nätverk eller partnerskap.
1. För sådana ansvariga enheter som avses i artikel 3.1, 3.2, 3.3 a och b, i fall som avser samma transaktion som omfattar två eller fler ansvariga enheter, och genom undantag från punkt 1 i den här artikeln, får uppgifter lämnas mellan berörda ansvariga enheter, förutsatt att de är belägna i unionen, eller enheter i ett tredjeland som tillämpar krav som är likvärdiga med dem som fastställs i denna förordning och att de omfattas av krav i fråga om tystnadsplikt och skydd av personuppgifter.
1. Om de ansvariga enheter som avses i artikel 3.3 a och b försöker avråda en kund från att begå olagligheter, får detta inte betraktas som röjande av uppgifter i den mening som avses i punkt 1 i denna artikel.