Source: OJ L, 2024/1624, 19.6.2024

Current language: SV

Artikel 79 Anonyma konton, innehavaraktier och teckningsoptioner för innehavaraktier

Summary What does Article 79 of the Anti-money laundering regulation (AMLR) say?

This article is a broad anti-anonymity provision that targets multiple instruments and structures that could be used to obscure identity in financial dealings.

It covers credit institutions, financial institutions, and crypto-asset service providers, prohibiting them from maintaining anonymous accounts of any kind, including bank accounts, passbooks, safe-deposit boxes, and crypto-asset accounts, as well as any account that enables anonymisation or obfuscation of transactions, explicitly including anonymity-enhancing coins.

The article also extends its reach beyond financial accounts to corporate structures, requiring companies to eliminate bearer shares — a classic tool for concealing ownership — and prohibiting the issuance of bearer share warrants not in intermediated form.

This article directly supports the customer due diligence framework established in Article 20, as anonymity fundamentally undermines the ability to identify customers and beneficial owners.

Important points:

  • Do not keep or offer any form of anonymous account, passbook, safe-deposit box, or crypto-asset account, including any product that enables transaction obfuscation through anonymity-enhancing coins.
  • Any existing anonymous accounts or safe-deposit boxes must be subjected to customer due diligence measures before they are used in any way.
  • Companies are prohibited from issuing bearer shares and must convert, immobilise, or deposit all existing bearer shares with a financial institution by 10 July 2029, with voting rights and distribution rights automatically suspended for any shares not dealt with by that date.

Springlex's summary of the article, a reading aid, not a substitute for the legal text.

    1. Kreditinstitut, finansiella institut och leverantörer av kryptotillgångstjänster ska vara förbjudna att föra anonyma bank- och betalkonton, utfärda anonyma motböcker, tillhandahålla anonyma bankfack eller anonyma konton för kryptotillgångar samt andra konton som på annat sätt möjliggör avidentifiering av innehavare av kundkonto eller anonymisering eller ökat döljande av transaktioner, inbegripet genom anonymitetsstärkande mynt.

    2. Ägare och förmånstagare till befintliga anonyma bank- eller betalningskonton, anonyma motböcker, anonyma bankfack som innehas av kreditinstitut eller finansiella institut, eller konton för kryptotillgångar ska omfattas av åtgärder för kundkännedom innan dessa konton, motböcker eller bankfack används på något sätt.

    1. Kreditinstitut och finansiella institut som agerar som inlösare i den mening som avses i artikel 2.1 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/751(46) får inte godta betalningar som görs med anonyma förbetalda kort som utfärdats i tredjeländer, om inte annat föreskrivs i de tekniska standarder för tillsyn som kommissionen antagit i enlighet med artikel 28 i den här förordningen på grundval av en bevisat låg risk.

    1. Bolag ska vara förbjudna att emittera innehavaraktier och ska omvandla alla befintliga innehavaraktier till registrerade aktier, immobilisera dem i den mening som avses i artikel 2.1.3 i förordning (EU) nr 909/2014 eller deponera dem hos ett finansiellt institut senast den 10 juli 2029. Bolag med värdepapper som är noterade på en reglerad marknad eller vars aktier är emitterade som förmedlade värdepapper, antingen genom immobilisering i den mening som avses i artikel 2.1.3 i den förordningen eller genom direkt emission i dematerialiserad form i den mening som avses i artikel 2.1.4 i den förordningen, ska dock ha rätt att emittera nya aktier och behålla befintliga innehavaraktier. När det gäller befintliga innehavaraktier som inte konverterats, immobiliserats eller deponerats senast den 10 juli 2029 ska alla rösträtter och utdelningsrätter som är knutna till dessa aktier automatiskt upphävas tills de konverteras, immobiliseras eller deponeras. Alla sådana aktier som inte konverterats, immobiliserats eller deponerats senast den 10 juli 2030 ska annulleras, vilket leder till en minskning av aktiekapitalet med motsvarande belopp.

    2. Bolag ska vara förbjudna att utfärda teckningsoptioner för innehavaraktier som inte är i förmedlad form.

Table of contents

We're continuously improving our platform to serve you better.

Your feedback matters! Let us know how we can improve.

Contact us:

springlex@springflod.se

Found a bug?

Springflod is a Swedish boutique consultancy firm specialising in cyber security within the financial services sector.

We offer professional services concerning information security governance, risk and compliance.

Crafted with ❤️ by Springflod