Fines and penalties of the EBA

Eftersom utredaren utför sitt arbete självständigt bör EBA inte vara bunden av den dossier som utredaren utarbetat. För att säkerställa att den person som är föremål för utredning på ett tillfredsställande sätt kan förbereda sitt försvar, oavsett om EBA invänder mot eller instämmer i alla eller delar av utredarens resultat, bör den personen dock informeras och ges möjlighet att yttra sig.

Om EBA antar ett tillfälligt beslut i enlighet med artikel 135.2 i förordning (EU) 2023/1114 bör myndigheten ge den person som är föremål för utredning möjlighet att höras så snart som möjligt efter antagandet av det tillfälliga beslutet och innan ett bekräftande beslut antas. Förfarandet bör dock ge den person som är föremål för utredning rätt att höras i förväg, när utredningen genomförs av en utredare.

EBA:s befogenhet att ålägga vite bör utövas med vederbörlig hänsyn till rätten till försvar och inte under längre tid än vad som är nödvändigt. Om EBA beslutar att ålägga vite bör den berörda personen därför ges möjlighet att höras och eventuella viten bör inte längre erläggas från och med den tidpunkt då den berörda personen efterlever det beslut som EBA har riktat till den personen.

De dossierer som utarbetas av EBA och utredaren innehåller information som är nödvändig för att den berörda personen ska kunna förbereda sig för rättsliga eller administrativa förfaranden. En person som är föremål för utredning bör därför, efter att ha underrättats om meddelandet om undersökningsresultat av antingen utredaren eller EBA, ha rätt att få tillgång till dossiern med förbehåll för andra personers berättigade intresse av att skydda sina affärshemligheter. Användningen av handlingar i dossiern till vilka tillgång getts bör endast tillåtas för rättsliga eller administrativa förfaranden som avser överträdelser av förordning (EU) 2023/1114.

Både befogenheten att ålägga sanktionsavgifter och viten och befogenheten att verkställa sanktionsavgifter och viten bör omfattas av en preskriptionstid. Av konsekvensskäl bör preskriptionstiderna för åläggande och verkställighet av sanktionsavgifter eller viten ta hänsyn till befintlig unionslagstiftning som är tillämplig på åläggande och verkställighet av sanktioner för enheter som står under tillsyn samt EBA:s erfarenhet av att tillämpa sådan lagstiftning.

För att sanktionsavgifter och viten som drivits in ska vara i säkert förvar bör EBA placera dem på räntebärande konton som öppnas uteslutande för en sanktionsavgift eller ett vite som syftar till att få en specifik överträdelse att upphöra. Av skäl som hänför sig till budgetmässig försiktighet bör EBA överföra beloppen till kommissionen först när rätten att överklaga har uttömts eller löpt ut och besluten således har vunnit laga kraft.