Anhang I Indikative Liste der Risikovariablen

Die nachstehende Liste ist eine nicht erschöpfende Aufzählung von Risikovariablen, die die Verpflichteten bei ihrer Risikobewertung nach Artikel 10 und bei der Ermittlung des Umfangs der nach Artikel 20 anzuwendenden Sorgfaltsmaßnahmen gegenüber Kunden zu berücksichtigen haben:

1. Kundenrisikovariablen:

   1. geschäftliche oder berufliche Tätigkeit des Kunden und seines wirtschaftlichen Eigentümers,

   2. Ruf des Kunden und seines wirtschaftlichen Eigentümers,

   3. Art und Verhalten des Kunden und seines wirtschaftlichen Eigentümers,

   4. Rechtsräume, in denen der Kunde und sein wirtschaftlicher Eigentümerjede natürliche Person, in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle eine juristische Person, ein Express Trust oder eine ähnliche Rechtsvereinbarung letztlich steht; ansässig sind,

   5. Rechtsräume, in denen sich der Hauptgeschäftssitz des Kunden und seines wirtschaftlichen Eigentümers des Kunden befinden,

   6. Rechtsräume, zu denen der Kunde und sein wirtschaftlicher Eigentümerjede natürliche Person, in deren Eigentum oder unter deren Kontrolle eine juristische Person, ein Express Trust oder eine ähnliche Rechtsvereinbarung letztlich steht; relevante persönliche Verbindungen haben.

2. Produkt-, Dienstleistungs- oder Transaktionsrisikovariablen

   1. Zweck eines Kontos oder einer Beziehung,

   2. Regelmäßigkeit oder Dauer der Geschäftsbeziehungeine geschäftliche, berufliche oder gewerbliche Beziehung, die mit den gewerblichen Tätigkeiten eines Verpflichteten in Verbindung steht, die zwischen einem Verpflichteten und einem Kunden — auch ohne Vorliegen eines schriftlichen Vertrags — begründet wird und bei der bei Zustandekommen des Kontakts davon ausgegangen wird, dass sie von gewisser Regelmäßigkeit oder Dauer ist oder sein wird;,

   3. Höhe der von einem Kunden eingezahlten Vermögenswerte oder Umfang der durchgeführten Transaktionen,

   4. mit den jeweiligen Produkten, Dienstleistungen oder Transaktionen verbundenes Maß an Transparenz oder Intransparenz,

   5. Komplexität der jeweiligen Produkte, Dienstleistungen oder Transaktionen,

   6. Wert oder Umfang der jeweiligen Produkte, Dienstleistungen oder Transaktionen

3. Vertriebskanalrisikovariablen

   1. Ausmaß der Abwicklung einer Geschäftsbeziehungeine geschäftliche, berufliche oder gewerbliche Beziehung, die mit den gewerblichen Tätigkeiten eines Verpflichteten in Verbindung steht, die zwischen einem Verpflichteten und einem Kunden — auch ohne Vorliegen eines schriftlichen Vertrags — begründet wird und bei der bei Zustandekommen des Kontakts davon ausgegangen wird, dass sie von gewisser Regelmäßigkeit oder Dauer ist oder sein wird; ohne persönlichen Kontakt,

   2. Präsenz von Kundenwerbern oder Vermittlern, auf die der Kunde zurückgreifen könnte, und Art der Beziehung zwischen diesen und dem Kunden.

4. Risikovariable bei Lebensversicherungen und anderen Versicherungen mit Anlagezweck:

   1. Höhe des vom Begünstigten der Versicherungspolice ausgehenden Risikos.