Bilaga I Vägledande förteckning över riskvariabler

Följande är en icke uttömmande förteckning över riskvariabler som ansvariga enheter ska beakta när de utarbetar sin riskbedömning i enlighet med artikel 10 och när de fastställer i vilken omfattning de ska vidta åtgärder för kundkännedom i enlighet med artikel 20:

1. Kundriskvariabler:

   1. Kundens och kundens verkliga huvudmans affärsverksamhet eller yrkesverksamhet.

   2. Kundens och kundens verkliga huvudmans anseende.

   3. Kundens och kundens verkliga huvudmans art och beteende.

   4. De jurisdiktioner där kunden och kundens verkliga huvudman är baserade.

   5. De jurisdiktioner som är kundens och kundens verkliga huvudmans huvudsakliga verksamhetsställen.

   6. De jurisdiktioner där kunden och kundens verkliga huvudman har relevanta personliga kopplingar.

2. Riskvariabler för produkter, tjänster eller transaktioner:

   1. Syftet med ett konto eller en förbindelse.

   2. Affärsförbindelsens regelbundenhet eller varaktighet.

   3. Hur stora tillgångar som en kund deponerar eller transaktionernas storlek.

   4. Graden av transparens eller otydlighet hos produkten, tjänsten eller transaktionen.

   5. Produktens, tjänstens eller transaktionens komplexitet.

   6. Produktens, tjänstens eller transaktionens värde eller storlek.

3. Riskvariabler för distributionskanaler:

   1. Den utsträckning i vilken affärsförbindelsen försiggår på distans.

   2. Närvaron av eventuella introduktörer eller mellanhänder som kunden kan använda och arten av deras förhållande till kunden.

4. Riskvariabel för livförsäkring och andra investeringsrelaterade försäkringar:

   1. Den risknivå som försäkringens förmånstagare uppvisar.