Artikel 19 Vidtagande av åtgärder för kundkännedom

1. När en affärsförbindelseen affärsmässig, yrkesmässig eller handelsmässig förbindelse som är förbunden med den yrkesmässiga verksamheten i en ansvarig enhet, som har ingåtts mellan en ansvarig enhet och en kund, även utan ett skriftligt avtal, och som när avtalet ingås förväntas ha, eller som senare får, ett inslag av upprepning eller en viss varaktighet. ingås.

2. Vid utförandet av enstaka transaktioner till ett värde av minst10 000EUR, eller motsvarande belopp i nationell valuta, oavsett om den transaktionen utförs vid ett enda tillfälle eller genom förbundna transaktionertvå eller flera transaktioner med identiska eller liknande ursprung, destinationer och syften, eller andra relevanta särdrag, under en specifik period., eller ett lägre värde som fastställts enligt punkt 9.

3. Vid deltagande i skapandet av en juridisk enhet, upprättandet av en juridisk konstruktionen uttrycklig trust eller en konstruktion som till sin struktur eller funktion liknar en uttrycklig trust, inbegripet fiducie och vissa typer av Treuhand och fideicomiso. eller, för de ansvariga enheter som avses i artikel 3.3 a, b eller c, i överföringen av äganderätten till en juridisk enhet, oberoende av transaktionens värde.

4. När det finns misstankar om penningtvättde handlingar som anges i artikel 3.1 och 3.5 i direktiv (EU) 2018/1673, inbegripet medhjälp, anstiftan och försök till dessa handlingar, oavsett om de handlingar som frambringat den egendom som ska tvättas begåtts på en medlemsstats territorium eller på ett tredjelands territorium; vetskap, uppsåt eller ändamål som utgör rekvisit för dessa gärningar får härledas ur objektiva, faktiska omständigheter. eller finansiering av terrorismde handlingar som anges i artikel 11 i direktiv (EU) 2017/541, inbegripet medhjälp, anstiftan och försök till dessa handlingar, oavsett om handlingarna begås på en medlemsstats territorium eller på ett tredjelands territorium; vetskap, uppsåt eller ändamål som utgör rekvisit för dessa gärningar får härledas ur objektiva, faktiska omständigheter., oavsett eventuella undantag eller tröskelvärden.

5. När det råder tvivel om hur tillförlitliga eller tillräckliga tidigare erhållna kundidentifieringsuppgifter är.

6. När det råder tvivel om huruvida den person som de interagerar med är en kund eller en person som är bemyndigad att agera på kundens vägnar.

Utöver de omständigheter som avses i punkt 1 ska kreditinstitutett kreditinstitut enligt definitionen i artikel 4.1.1 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013,en filial till ett kreditinstitut, enligt definitionen i artikel 4.1.17 i förordning (EU) nr 575/2013, om den är belägen i unionen, oavsett om dess huvudkontor är beläget i en medlemsstat eller i ett tredjeland. och finansiella institut, med undantag av leverantörer av kryptotillgångstjänsterkryptotillgångstjänster enligt definitionen i artikel 3.1.16 i förordning (EU) 2023/1114, med undantag för tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar som avses i artikel 3.1.16 h i den förordningen., vidta åtgärder för kundkännedom när de initierar eller utför en enstaka transaktion som utgör en överföring av medel enligt definitionen i artikel 3.9 i förordning (EU) 2023/1113, till ett värde av minst1 000EUR, eller motsvarande belopp i nationell valuta, oavsett om den transaktionen utförs vid ett enda tillfälle eller genom förbundna transaktionertvå eller flera transaktioner med identiska eller liknande ursprung, destinationer och syften, eller andra relevanta särdrag, under en specifik period..

1. vidta åtgärder för kundkännedom när de utför en enstaka transaktion till ett värde av minst 1 000 EUR, eller motsvarande belopp i nationell valuta, oavsett om transaktionen utförs vid ett enda tillfälle eller genom förbundna transaktionertvå eller flera transaktioner med identiska eller liknande ursprung, destinationer och syften, eller andra relevanta särdrag, under en specifik period.,

2. vidta åtminstone de åtgärder för kundkännedom som avses i artikel 20.1 a när de utför en enstaka transaktion där värdet understiger1 000 EUR, eller motsvarande belopp i nationell valuta, oavsett om transaktionen utförs vid ett enda tillfälle eller genom förbundna transaktionertvå eller flera transaktioner med identiska eller liknande ursprung, destinationer och syften, eller andra relevanta särdrag, under en specifik period..

Genom undantag från punkt 1 b ska ansvariga enheter vidta åtminstone de åtgärder för kundkännedom som avses i artikel 20.1 a när de utför en enstaka transaktion i kontanta medel till ett värde av minst3 000 EUR, eller motsvarande belopp i nationell valuta, oavsett om transaktionen utförs vid ett enda tillfälle eller genom förbundna transaktionertvå eller flera transaktioner med identiska eller liknande ursprung, destinationer och syften, eller andra relevanta särdrag, under en specifik period..

Första stycket i denna punkt ska inte vara tillämpligt om medlemsstaterna i enlighet med artikel 80.2 och 80.3 har infört en gräns för stora kontantbetalningar på högst 3 000 EUR, eller motsvarande belopp i nationell valuta, utom i de fall som omfattas av punkt 4 b i den artikeln.

Utöver de omständigheter som avses i punkt 1 ska tillhandahållare av speltjänsteren tjänst som innebär att penningvärden satsas på slumpspel, inbegripet spel med inslag av skicklighet, exempelvis lotterier, kasinospel, pokerspel och vadhållning som tillhandahålls på en fysisk plats eller annars på distans, på elektronisk eller annan teknisk väg för att underlätta kommunikation, och på enskild begäran av en tjänstemottagare. vidta åtgärder för kundkännedom vid utbetalning av vinster, betalning av insatser, eller båda, vid transaktioner som uppgår till minst 2 000 EUR eller motsvarande belopp i nationell valuta, oavsett om transaktionen utförs vid ett enda tillfälle eller genom förbundna transaktionertvå eller flera transaktioner med identiska eller liknande ursprung, destinationer och syften, eller andra relevanta särdrag, under en specifik period..

1. När det gäller de ansvariga enheter som avses i artikel 3.3 e, f och i och personer som handlar med varor med högt värde enligt artikel 3.3 j: utöver deras direkta kund, varuleverantören.

2. När det gäller notarier, advokater och andra oberoende jurister som agerar som mellanhänder i en transaktion och i den mån de är den enda notarie eller advokat eller annan oberoende jurist som agerar som mellanhand i transaktionen: båda parterna i transaktionen.

3. När det gäller fastighetsmäklare: båda parterna i transaktionen.

4. När det gäller betalningsinitieringstjänster som utförs av leverantörer av betalningsinitieringstjänster: säljföretaget.

5. När det gäller leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster och förmedlare av gräsrotsfinansieringett annat företag än en leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster och vars verksamhet, genom ett internetbaserat informationssystem som är öppet för allmänheten eller för ett begränsat antal finansiärer, ska sammanföra eller underlätta sammanförandet avprojektägare, dvs. varje fysisk eller juridisk person som söker finansiering för projekt, bestående av en eller flera på förhand fastställda insatser som syftar till ett visst mål, inbegripet insamling av medel för ett visst ändamål eller evenemang, oavsett om projekten föreslås för allmänheten eller för ett begränsat antal finansiärer, ochfinansiärer, dvs. fysiska eller juridiska personer som bidrar till finansieringen av projekt genom lån, med eller utan ränta, eller gåvor, även när sådana gåvor ger givaren rätt till en icke-materiell förmån.: den fysiska eller juridiska person som både söker finansiering och tillhandahåller finansiering via plattformen för gräsrotsfinansiering.

1. Betalningsinstrumentet är inte återuppladdningsbart och det högsta belopp som lagras elektroniskt överstiger inte 150 EUR eller motsvarande belopp i nationell valuta.

2. Betalningsinstrumentet används uteslutande för att köpa varor eller tjänster som tillhandahålls av utgivaren eller inom ett nätverk av tjänsteleverantörer.

3. Betalningsinstrumentet är inte kopplat till ett betalkonto och det tillåter inte att något lagrat belopp byts mot kontanta medel eller mot kryptotillgångar.

4. Utgivaren övervakar transaktionen eller affärsförbindelsen så noga att denne kan upptäcka ovanliga eller misstänkta transaktioner.

Tillhandahållare av speltjänsteren tjänst som innebär att penningvärden satsas på slumpspel, inbegripet spel med inslag av skicklighet, exempelvis lotterier, kasinospel, pokerspel och vadhållning som tillhandahålls på en fysisk plats eller annars på distans, på elektronisk eller annan teknisk väg för att underlätta kommunikation, och på enskild begäran av en tjänstemottagare. får fullgöra sin skyldighet att vidta åtgärder för kundkännedom som avses i artikel 20.1 a genom att kunden identifieras och kundens identitet kontrolleras vid inträdet i kasinot eller på andra fysiska spelplatser, förutsatt att de har system som gör det möjligt för dem att hänföra transaktioner till specifika kunder.

1. De ansvariga enheter, sektorer eller transaktioner som är förknippade med större risk för penningtvättde handlingar som anges i artikel 3.1 och 3.5 i direktiv (EU) 2018/1673, inbegripet medhjälp, anstiftan och försök till dessa handlingar, oavsett om de handlingar som frambringat den egendom som ska tvättas begåtts på en medlemsstats territorium eller på ett tredjelands territorium; vetskap, uppsåt eller ändamål som utgör rekvisit för dessa gärningar får härledas ur objektiva, faktiska omständigheter. och finansiering av terrorismde handlingar som anges i artikel 11 i direktiv (EU) 2017/541, inbegripet medhjälp, anstiftan och försök till dessa handlingar, oavsett om handlingarna begås på en medlemsstats territorium eller på ett tredjelands territorium; vetskap, uppsåt eller ändamål som utgör rekvisit för dessa gärningar får härledas ur objektiva, faktiska omständigheter. och för vilka ett lägre värde än det värde som fastställs i punkt 1 b tillämpas.

2. De relaterade värdena för enstaka transaktioner.

3. De kriterier som ska beaktas för att identifiera enstaka transaktioner och affärsförbindelser.

4. Kriterier för identifiering av förbundna transaktionertvå eller flera transaktioner med identiska eller liknande ursprung, destinationer och syften, eller andra relevanta särdrag, under en specifik period..

Kommissionen ges befogenhet att komplettera denna förordning genom att anta de tekniska standarder för tillsyn som avses i punkt 9 i denna artikel i enlighet med artiklarna 49–52 i förordning (EU) 2024/1620.