Artikel 22 Fastställande och kontroll av kundens och de verkliga huvudmännens identitet

1. För fysiska personer:

   1. Samtliga namn och efternamn.

   2. Födelseort och fullständigt födelsedatum.

   3. Medborgarskap, eller i tillämpliga fall statslöshet och status som flykting eller som subsidiärt skyddsbehövande, samt i tillämpliga fall nationellt identifikationsnummer.

   4. Stadigvarande bostadsort eller, om det inte finns någon fast bostadsadress med laglig bosättning i unionen, den adress på vilken den fysiska personen kan nås och, om tillgängligt, skatteregistreringsnummer.

2. För juridiska enheter:

   1. Juridisk form och namn.

   2. Adress till stadgeenligt eller officiellt säte samt, om dessa skiljer sig från den adressen, huvudsakligt verksamhetsställe och land där den juridiska enheten skapades.

   3. Namn på de rättsliga företrädarna för den juridiska enheten samt, i mån av tillgänglighet, registreringsnummer, skatteregistreringsnummer och identifieringskod för juridiska personer.

   4. Namnen på de personer som innehar aktier eller en styrelsepost i form av nominella företrädare, inbegripet uppgift om deras ställning som nominella aktieägare eller styrelseledamöter.

3. För förvaltare av en uttrycklig trusten trust som avsiktligt upprättats av instiftaren, inter vivos eller vid dödsfall, vanligtvis i form av en skriftlig handling, för att placera tillgångar under en förvaltares kontroll till förmån för en förmånstagare eller för ett bestämt ändamål. eller personer som innehar en likvärdig ställning i en liknande juridisk konstruktionen uttrycklig trust eller en konstruktion som till sin struktur eller funktion liknar en uttrycklig trust, inbegripet fiducie och vissa typer av Treuhand och fideicomiso.:

   1. Grundläggande information om den juridiska konstruktionen; när det gäller de tillgångar som innehas i den juridiska konstruktionen eller förvaltas genom den ska dock endast de tillgångar som ska förvaltas inom ramen för affärsförbindelsen eller den enstaka transaktionen identifieras.

   2. Bosättningsadress för de förvaltare alternativt de personer som innehar en likvärdig ställning i en liknande juridisk konstruktionen uttrycklig trust eller en konstruktion som till sin struktur eller funktion liknar en uttrycklig trust, inbegripet fiducie och vissa typer av Treuhand och fideicomiso. och den ort från vilken den uttryckliga trusten eller motsvarande juridiska konstruktion förvaltas, om denna är en annan, samt de befogenheter som reglerar och är bindande för den juridiska konstruktionen samt, i mån av tillgänglighet, skatteregistreringsnummer och identifieringskod för juridiska personer.

4. För andra organisationer som har rättskapacitet enligt nationell rätt:

   1. Namn samt adress till säte eller motsvarande.

   2. Namn på de personer som har behörighet att företräda organisationen samt, i tillämpliga fall, juridisk form, skatteregistreringsnummer, registreringsnummer, identifieringskod för juridiska personer och stiftelseurkund eller motsvarande.

I syfte att identifiera juridiska enheters eller juridiska konstruktioners verkliga huvudmän ska ansvariga enheter samla in de uppgifter som anges i artikel 62.1 andra stycket a.

Om det, när alla möjliga medel för identifiering har utnyttjats, inte har identifierats några fysiska personer som verkliga huvudmän eller om det finns tvivel om att de personer som har identifierats är verkliga huvudmän, ska ansvariga enheter dokumentera att ingen verklig huvudmanen fysisk person som ytterst äger eller kontrollerar en juridisk enhet eller en uttrycklig trust eller liknande juridisk konstruktion identifierades och identifiera samtliga fysiska personer som är ledande befattningshavare vid den juridiska enheten och kontrollera deras identitet.

Om kunden på grund av utförandet av den identitetskontroll som avses i andra stycket kan få kännedom om att den ansvariga enheten hyser tvivel om den juridiska enhetens verkliga huvudmannaskap, ska den ansvariga enheten avstå från att kontrollera de ledande befattningshavarnas identitet och i stället dokumentera de åtgärder som vidtagits för att fastställa de verkliga huvudmännens och de ledande befattningshavarnas identitet. De ansvariga enheterna ska dokumentera de åtgärder som vidtagits och de svårigheter under identifieringsprocessen som föranlett tillämpningen av alternativet att identifiera en ledande befattningshavare.

Kreditinstitutett kreditinstitut enligt definitionen i artikel 4.1.1 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013,en filial till ett kreditinstitut, enligt definitionen i artikel 4.1.17 i förordning (EU) nr 575/2013, om den är belägen i unionen, oavsett om dess huvudkontor är beläget i en medlemsstat eller i ett tredjeland. och finansiella institut ska för virtuella IBAN-nummer som de utfärdar inhämta information för att identifiera och kontrollera identiteten hos de fysiska eller juridiska personer som använder sådana virtuella IBAN-nummer och det tillhörande bank- eller betalkontot.

Det kreditinstitutett kreditinstitut enligt definitionen i artikel 4.1.1 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013,en filial till ett kreditinstitut, enligt definitionen i artikel 4.1.17 i förordning (EU) nr 575/2013, om den är belägen i unionen, oavsett om dess huvudkontor är beläget i en medlemsstat eller i ett tredjeland. eller finansiella institut som förvaltar det bank- eller betalkonto till vilket ett virtuellt IBAN-nummeren identifierare som leder till att betalningar omdirigeras till ett betalkonto som identifieras av ett annat IBAN-nummer än denna identifierare. som utfärdats av ett annat kreditinstitutett kreditinstitut enligt definitionen i artikel 4.1.1 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013,en filial till ett kreditinstitut, enligt definitionen i artikel 4.1.17 i förordning (EU) nr 575/2013, om den är belägen i unionen, oavsett om dess huvudkontor är beläget i en medlemsstat eller i ett tredjeland. eller finansiellt institutEtt företag som inte är ett kreditinstitut eller värdepappersföretag och som bedriver en eller flera av de verksamheter som anges i punkterna 2–12, 14 och 15 i bilaga I till Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU(32) Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG (EUT L 176, 27.6.2013, s. 338)., inbegripet sådan verksamhet som bedrivs vid valutaväxlingskontor, med undantag för de verksamheter som förtecknas i punkt 8 i bilaga I till direktiv (EU) 2015/2366, eller ett företag som har som huvudverksamhet att förvärva holdingföretag, inbegripet ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt holdingföretag eller ett finansiellt holdingföretag med blandad verksamhet.Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG (EUT L 176, 27.6.2013, s. 338).Ett försäkringsföretag enligt definitionen i artikel 13.1 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG(33) Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG av den 25 november 2009 om upptagande och utövande av försäkrings- och återförsäkringsverksamhet (Solvens II) (EUT L 335, 17.12.2009, s. 1)., i den mån det bedriver livförsäkringsverksamhet eller annan investeringsrelaterad försäkringsverksamhet som omfattas av det direktivet, inbegripet försäkringsholdingbolag och försäkringsholdingföretag med blandad verksamhet enligt definitionerna i artikel 212.1 f respektive g i direktiv 2009/138/EG.Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG av den 25 november 2009 om upptagande och utövande av försäkrings- och återförsäkringsverksamhet (Solvens II) (EUT L 335, 17.12.2009, s. 1).En försäkringsförmedlare enligt definitionen i artikel 2.1.3 i direktiv (EU) 2016/97, om den förmedlar livförsäkringar och andra investeringsrelaterade försäkringstjänster, med undantag för försäkringsförmedlare som inte uppbär premier eller belopp som är avsedda för kunden och som agerar under ansvar av ett eller flera försäkringsföretag eller en eller flera försäkringsförmedlare för de respektive produkter som berör dem.Ett värdepappersföretag enligt definitionen i artikel 4.1.1 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU(34) Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU av den 15 maj 2014 om marknader för finansiella instrument och om ändring av direktiv 2002/92/EG och av direktiv 2011/61/EU (EUT L 173, 12.6.2014, s. 349)..Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU av den 15 maj 2014 om marknader för finansiella instrument och om ändring av direktiv 2002/92/EG och av direktiv 2011/61/EU (EUT L 173, 12.6.2014, s. 349).Ett företag för kollektiva investeringar, i synnerhetett företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fondföretag) enligt definitionen i artikel 1.2 i direktiv 2009/65/EG och dess förvaltningsbolag enligt definitionen i artikel 2.1 b i det direktivet eller ett investeringsbolag som är auktoriserat i enlighet med det direktivet och som inte har utsett något förvaltningsbolag, vilka tillhandahåller andelar i fondföretag för försäljning i unionen,en alternativ investeringsfond enligt definitionen i artikel 4.1 a i direktiv 2011/61/EU och dess förvaltare enligt definitionen i artikel 4.1 b i det direktivet som omfattas av det tillämpningsområde som anges i artikel 2 i det direktivet,En värdepapperscentral enligt definitionen i artikel 2.1.1 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 909/2014(35) Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 909/2014 av den 23 juli 2014 om förbättrad värdepappersavveckling i Europeiska unionen och om värdepapperscentraler samt ändring av direktiv 98/26/EG och 2014/65/EU och förordning (EU) nr 236/2012 (EUT L 257, 28.8.2014, s. 1)..Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 909/2014 av den 23 juli 2014 om förbättrad värdepappersavveckling i Europeiska unionen och om värdepapperscentraler samt ändring av direktiv 98/26/EG och 2014/65/EU och förordning (EU) nr 236/2012 (EUT L 257, 28.8.2014, s. 1).En kreditgivare enligt definitionen i artikel 4.2 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/17/EU(36) Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/17/ЕU av den 4 februari 2014 om konsumentkreditavtal som avser bostadsfastighet och om ändring av direktiven 2008/48/EG och 2013/36/EU och förordning (EU) nr 1093/2010 (EUT L 60, 28.2.2014, s. 34). och i artikel 3 b i Europaparlamentets och rådets direktiv 2008/48/EG(37) Europaparlamentets och rådets direktiv 2008/48/EG av den 23 april 2008 om konsumentkreditavtal och om upphävande av rådets direktiv 87/102/EEG (EUT L 133, 22.5.2008, s. 66)..Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/17/ЕU av den 4 februari 2014 om konsumentkreditavtal som avser bostadsfastighet och om ändring av direktiven 2008/48/EG och 2013/36/EU och förordning (EU) nr 1093/2010 (EUT L 60, 28.2.2014, s. 34).Europaparlamentets och rådets direktiv 2008/48/EG av den 23 april 2008 om konsumentkreditavtal och om upphävande av rådets direktiv 87/102/EEG (EUT L 133, 22.5.2008, s. 66).En kreditförmedlare enligt definitionen i artikel 4.5 i direktiv 2014/17/EU och artikel 3 f i direktiv 2008/48/EG, om den innehar medel enligt definitionen i artikel 4.25 i direktiv (EU) 2015/2366 i samband med kreditavtalet, med undantag för kreditförmedlare som bedriver verksamhet under ansvar av en eller flera kreditgivare eller kreditförmedlare.En leverantör av kryptotillgångstjänster.En filial till ett finansiellt institut som avses i leden a–i, när den är belägen i unionen, oavsett om dess huvudkontor är beläget i en medlemsstat eller i ett tredjeland. omdirigerar betalningar ska säkerställa att det från det institut som utfärdar det virtuella IBAN-numret kan erhålla information som identifierar och kontrollerar identiteten på den fysiska person som använder det virtuella IBAN-numret utan dröjsmål och under alla omständigheter inom fem arbetsdagar från att den har begärt den informationen.

När det gäller trusters eller liknande juridiska enheters eller konstruktioners förmånstagare som utpekas genom särskilda kännetecken eller klass ska en ansvarig enhet inhämta tillräcklig information om förmånstagaren så att den kan fastställa dennes identitet vid utbetalningstillfället eller när förmånstagaren hävdar sina förvärvade rättigheter.

När det gäller diskretionära truster ska en ansvarig enhet inhämta tillräcklig information om föremålen för en befogenhet och förmånstagare vid uteblivet utövande av befogenheterden fysiska eller juridiska person eller kategori av fysiska eller juridiska personer som är förmånstagare till en diskretionär trust om förvaltarna inte utövar sina diskretionära befogenheter. för att den ska kunna fastställa förmånstagarens identitet vid den tidpunkt då förvaltarna utövar sina diskretionära befogenheter eller vid den tidpunkt då förmånstagarna vid uteblivet utövande av befogenheter blir förmånstagare på grund av att förvaltarna inte har utövat sina diskretionära befogenheter.

1. Inlämning av en identitetshandling, pass eller motsvarande och i relevanta fall inhämtande av information från tillförlitliga och oberoende källor, oavsett om det sker genom direktåtkomst eller genom kundens tillhandahållande.

2. Användning av medel för elektronisk identifiering som uppfyller kraven i förordning (EU) nr 910/2014 vad gäller tillitsnivåerna väsentlig eller hög och relevanta kvalificerade betrodda tjänster enligt den förordningen.

1. I enlighet med punkt 6.

2. Genom att vidta rimliga åtgärder för att erhålla nödvändiga uppgifter, handlingar och uppgifter från kunden eller andra tillförlitliga källor, inbegripet andra offentliga register än de centrala registren

Ansvariga enheter ska avgöra omfattningen av den information som ska konsulteras med beaktande av de risker som är förknippade med den enskilda transaktionen eller affärsförbindelsen och den verkliga huvudmannen, inbegripet risker med avseende på ägarstrukturen.

Utöver de kontrollmetoder som föreskrivs i första stycket i denna punkt ska ansvariga enheter kontrollera informationen om de verkliga huvudmännen genom att konsultera de centrala registren.