Art. 26 Fortlöpande övervakning av affärsförbindelsen och övervakning av transaktioner som utförs av kunder | Anti-money laundering regulation (AMLR) | AML

1. Ansvariga enheter ska fortlöpande övervaka affärsförbindelserna, inbegripet transaktioner som utförs av kunden, under en förbindelses hela existens för att säkerställa att transaktionerna motsvarar den ansvariga enhetens kundkännedom, kundens verksamhet och riskprofil, och vid behov även uppgifterna om medlens ursprung och destination samt för att identifiera de transaktioner som ska bedömas grundligare enligt artikel 69.2.
2. Om affärsförbindelser omfattar fler än en produkt eller tjänst ska ansvariga enheter säkerställa att åtgärderna för kundkännedom omfattar alla dessa produkter och tjänster.
3. Om ansvariga enheter som tillhör en koncernen grupp av företag som består av ett moderföretag, dess dotterföretag samt företag som står till varandra i ett sådant förhållande som avses i artikel 22 i direktiv 2013/34/EU. har affärsförbindelser med kunder som också är kunder till andra enheter inom den koncernen, oavsett om dessa är ansvariga enheter eller företag som inte omfattas av kraven på bekämpning av penningtvättde handlingar som anges i artikel 3.1 och 3.5 i direktiv (EU) 2018/1673, inbegripet medhjälp, anstiftan och försök till dessa handlingar, oavsett om de handlingar som frambringat den egendom som ska tvättas begåtts på en medlemsstats territorium eller på ett tredjelands territorium; vetskap, uppsåt eller ändamål som utgör rekvisit för dessa gärningar får härledas ur objektiva, faktiska omständigheter. och finansiering av terrorismde handlingar som anges i artikel 11 i direktiv (EU) 2017/541, inbegripet medhjälp, anstiftan och försök till dessa handlingar, oavsett om handlingarna begås på en medlemsstats territorium eller på ett tredjelands territorium; vetskap, uppsåt eller ändamål som utgör rekvisit för dessa gärningar får härledas ur objektiva, faktiska omständigheter., ska de beakta information om dessa andra affärsförbindelser i syfte att övervaka affärsförbindelserna med sina kunder.
1. I samband med den fortlöpande övervakning som avses i punkt 1 ska ansvariga enheter säkerställa att relevanta handlingar, relevanta uppgifter eller relevant information om kunden hålls uppdaterade.
2. Tiden mellan uppdateringarna av kundinformationen enligt första stycket ska vara beroende av den risk som affärsförbindelsen medför och får under inga omständigheter överstiga
  1. ett år för kunder med högre risk som omfattas av åtgärder enligt avsnitt 4 i detta kapitel,
  2. fem år för alla övriga kunder.
1. Utöver de krav som fastställs i punkt 2 ska de ansvariga enheterna se över och i relevanta fall uppdatera kundinformationen när
  1. kundens relevanta omständigheter förändras,
  2. den ansvariga enheten har en rättslig skyldighet att under det aktuella kalenderåret kontakta kunden i syfte att se över relevant information om verkliga huvudmän eller för att följa rådets direktiv 2011/16/EU(⁴²)Rådets direktiv 2011/16/EU av den 15 februari 2011 om administrativt samarbete i fråga om beskattning och om upphävande av direktiv 77/799/EEG (EUT L 64, 11.3.2011, s. 1).,
  3. en relevant uppgift om kunden kommer till deras kännedom.
1. Utöver den fortlöpande övervakning som avses i punkt 1 i denna artikel ska ansvariga enheter regelbundet kontrollera om villkoren som fastställs i artikel 20.1 d är uppfyllda. Frekvensen för denna kontroll ska stå i proportion till den ansvariga enhetens och affärsförbindelsens exponering för risker för att riktade ekonomiska sanktionerfrysning av tillgångar och förbud mot att ställa medel eller andra tillgångar till förfogande, direkt eller indirekt, till förmån för personer och enheter som upptagits på förteckningar enligt rådsbeslut antagna på grundval av artikel 29 i EU-fördraget och rådsförordningar antagna på grundval av artikel 215 i EUF-fördraget. kringgås eller inte genomförs.
2. När det gäller kreditinstitutett kreditinstitut enligt definitionen i artikel 4.1.1 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013,en filial till ett kreditinstitut, enligt definitionen i artikel 4.1.17 i förordning (EU) nr 575/2013, om den är belägen i unionen, oavsett om dess huvudkontor är beläget i en medlemsstat eller i ett tredjeland. och finansiella institut ska den kontroll som avses i första stycket också utföras vid varje nytt uppförande på förteckning avseende med riktade ekonomiska sanktionerfrysning av tillgångar och förbud mot att ställa medel eller andra tillgångar till förfogande, direkt eller indirekt, till förmån för personer och enheter som upptagits på förteckningar enligt rådsbeslut antagna på grundval av artikel 29 i EU-fördraget och rådsförordningar antagna på grundval av artikel 215 i EUF-fördraget..
3. Kraven i denna punkt ska inte ersätta skyldigheten att tillämpa riktade ekonomiska sanktionerfrysning av tillgångar och förbud mot att ställa medel eller andra tillgångar till förfogande, direkt eller indirekt, till förmån för personer och enheter som upptagits på förteckningar enligt rådsbeslut antagna på grundval av artikel 29 i EU-fördraget och rådsförordningar antagna på grundval av artikel 215 i EUF-fördraget. eller strängare krav enligt andra unionsrättsakter eller enligt nationell rätt om avstämning av klientbasen mot förteckningar om riktade ekonomiska sanktionerfrysning av tillgångar och förbud mot att ställa medel eller andra tillgångar till förfogande, direkt eller indirekt, till förmån för personer och enheter som upptagits på förteckningar enligt rådsbeslut antagna på grundval av artikel 29 i EU-fördraget och rådsförordningar antagna på grundval av artikel 215 i EUF-fördraget..
1. Senast den 10 juli 2026 ska Amla utfärda riktlinjer för fortlöpande övervakning av affärsförbindelser och för övervakning av de transaktioner som utförs i samband med en sådan förbindelse.